中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站近日公布行政處罰信息公示（2022年7月15日）。

　　其中，行政處罰決定書（銀管罰〔2022〕26號）顯示，北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司存在以下違法行為：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作；3. 存在為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務的企業(yè)開立支付賬戶的情況；4. 未按規(guī)定對支付服務協(xié)議格式條款進行備案；5. 違規(guī)進行非同名資金劃轉；6. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務；7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業(yè)管理部決定對公司警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

　　此外，劉國剛（時任北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司副總經(jīng)理、反洗錢工作委員會副主任）對北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；3. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業(yè)管理部決定對劉國剛警告，并處罰款16萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

　　侯宇（時任北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長）對北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任：1. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。中國人民銀行營業(yè)管理部決定對侯宇罰款6萬元。處罰決定日期2022年7月8日。

　　官網(wǎng)顯示，北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司成立于2004年，注冊資本1.02億元。公司總部設在北京。公司持有由中國人民銀行頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付許可證（全國）和國家外匯管理局頒發(fā)的跨境電子商務外匯支付業(yè)務資質(zhì)。公司旗下運營支付平臺“智惠支付”，業(yè)務包括跨境收付款、數(shù)據(jù)對接、境外收單、國際卡收單、增值服務等。

　　中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站2019年2月28日公布的行政處罰信息公示（銀管罰〔2019〕8號）顯示，北京愛農(nóng)驛站科技服務有限公司存在違反清算管理規(guī)定、非金融機構支付服務管理辦法相關規(guī)定的行為。中國人民銀行營業(yè)管理部對其給予警告，沒收違法所得318.32萬元，罰款金額合計415.40萬元，罰沒總額合計733.72萬元。

　　以下為原文：

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）