中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）顯示，中國出口信用保險公司湖北分公司（以下簡稱“出口信用保險湖北分公司”）對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施。
根據(jù)行政處罰決定書，2020年至2021年，出口信用保險湖北分公司在承保時未落實總公司對多次大額賠付客戶采取風(fēng)控措施的相關(guān)規(guī)定。
時任出口信用保險湖北分公司業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長鄒陽對違法行為負直接責(zé)任和管理責(zé)任。
湖北銀保監(jiān)局表示，上述“對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施”的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條“保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。
根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條“保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款”的規(guī)定，湖北銀保監(jiān)局決定對出口信用保險湖北分公司給予警告并處1萬元罰款的行政處罰；對鄒陽給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。
以下為原文：
湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）
當(dāng)事人：中國出口信用保險公司湖北分公司
地址：武漢市江岸區(qū)江漢北路8號金貿(mào)大樓20樓
主要負責(zé)人：劉正茂
當(dāng)事人：鄒陽
身份證件種類及號碼：身份證42010619700729XXXX
住址：武漢市武昌區(qū)
職務(wù)：時任業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對中國出口信用保險公司湖北分公司（以下簡稱“出口信用保險湖北分公司”）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，出口信用保險湖北分公司存在以下違法行為：
對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施
2020年至2021年，出口信用保險湖北分公司在承保時未落實總公司對多次大額賠付客戶采取風(fēng)控措施的相關(guān)規(guī)定。
時任出口信用保險湖北分公司業(yè)務(wù)承保處/保后理賠追償處處長鄒陽對違法行為負直接責(zé)任和管理責(zé)任。
上述事實，有事實確認書、相關(guān)情況說明、承保資料、詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述“對大額賠付客戶未采取相應(yīng)風(fēng)控措施”的行為違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條“保險公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度”的規(guī)定。根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條“保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款”的規(guī)定，我局決定對出口信用保險湖北分公司給予警告并處1萬元罰款的行政處罰；對鄒陽給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2022年7月29日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
