銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的泰安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號、2號、3號）顯示，交通銀行股份有限公司泰安分行存在“國內信用證貿易背景審查不嚴，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；未按規(guī)定報送監(jiān)管數(shù)據(jù)”的主要違法違規(guī)事實（案由）。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條，泰安銀保監(jiān)分局對其罰款45萬元。 

　　尤永春對機構國內信用證貿易背景審查不嚴，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負直接責任，泰安銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對尤永春警告。 

　　王長濤對機構未按規(guī)定報送監(jiān)管數(shù)據(jù)負直接管理責任，泰安銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王長濤警告。 

　　相關法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）