銀保監(jiān)會網站今日披露的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕40號、41號）顯示，上海外高橋集團財務有限公司超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款,現(xiàn)金管理項下委托貸款業(yè)務內部控制不健全。洪路對前述違法違規(guī)事實負有管理責任。 

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條，責令上海外高橋集團財務有限公司改正，并對其處罰款80萬元；依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對洪路警告，并處罰款5萬元。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇浫温氋Y格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩隆⒏呒壒芾砣藛T一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定： 

　　貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰： 

　?。ㄒ唬┮越档托刨J條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的； 

　?。ǘ┪窗幢巨k法規(guī)定簽訂借款合同的； 

　?。ㄈ┡c借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的； 

　?。ㄋ模┓湃谓杩钊藢⒘鲃淤Y金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途的； 

　　（五）超越或變相超越權限審批貸款的； 

　　（六）未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的； 

　?。ㄆ撸﹪乐剡`反本辦法規(guī)定的審慎經營規(guī)則的其他情形的。 

　　以下為處罰原文：

（來源： 中國經濟網）