中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的青島銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（青銀保監(jiān)罰決字〔2023〕37-38號(hào)、86-92號(hào)）顯示，青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為，合計(jì)被罰沒(méi)合計(jì)三千一百八十七萬(wàn)兩千七百元，7名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被給予警告并罰款人民幣七十一萬(wàn)元。
根據(jù)行政處罰決定書，青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等違法違規(guī)事實(shí)。青島銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條，對(duì)青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣一百萬(wàn)元；對(duì)李春雷給予警告并罰款人民幣十萬(wàn)元。
青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司還存在公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等違法違規(guī)事實(shí)。青島銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條、八十九條，對(duì)青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰沒(méi)合計(jì)三千零八十七萬(wàn)兩千七百元；對(duì)孫巨仁、姜偉、陳立國(guó)、肖衛(wèi)國(guó)、高佳明、王平剛給予警告并罰款合計(jì)人民幣六十一萬(wàn)元。
青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（股票簡(jiǎn)稱：青農(nóng)商行，股票代碼：002958）官網(wǎng)顯示，該行總部位于全國(guó)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)核心區(qū)域，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意的全國(guó)副省級(jí)城市中7家全市整體改制成立的農(nóng)商銀行之一，2012年6月28日掛牌開(kāi)業(yè)，2019年3月26日在深交所上市，是全國(guó)最年輕的A股上市銀行和長(zhǎng)江以北第1家A股上市農(nóng)商銀行。
2022年，青農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入99.44億元，同比下降3.43%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)23.17億元，同比下降24.41%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)22.45億元，同比下降25.30%；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為19.75億元，同比增長(zhǎng)153.11%。
根據(jù)2022年年度報(bào)告，青農(nóng)商行現(xiàn)任及報(bào)告期內(nèi)離任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員存在近三年證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的情況。青農(nóng)商行職工監(jiān)事孫從程于2022年11月14日收到中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)青島監(jiān)管局出具的《關(guān)于對(duì)孫從程采取出具警示函措施的決定》（行政監(jiān)管措施〔2022〕21號(hào)），其女孫宜甲將持有的青農(nóng)商行股票賣出后六個(gè)月內(nèi)又買入，其父孫思平將持有的青農(nóng)商行股票在買入后六個(gè)月內(nèi)又賣出，上述行為構(gòu)成短線交易。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；
?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
?。ㄋ模┏鲎?、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；
?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；
?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；
?。ò耍┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
