　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日披露的煙臺(tái)監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表（煙金罰決字〔2023〕11號(hào)-22號(hào)）顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司及5家支行合計(jì)被罰款200萬(wàn)元。

　　煙金罰決字〔2023〕11號(hào)、12號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司未按規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。曲雅文（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　煙金罰決字〔2023〕13號(hào)、14號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司芝罘支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。位正海（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司芝罘支行行長(zhǎng)）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　煙金罰決字〔2023〕15號(hào)、16號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司牟平支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。王海榮（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司牟平支行行長(zhǎng)）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　煙金罰決字〔2023〕17號(hào)、18號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司福山支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。王海榮（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司福山支行行長(zhǎng)）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　煙金罰決字〔2023〕19號(hào)、20號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司萊陽(yáng)支行流動(dòng)資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。肖作金（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司萊陽(yáng)支行行長(zhǎng)）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　煙金罰決字〔2023〕21號(hào)、22號(hào)顯示，煙臺(tái)銀行股份有限公司開(kāi)發(fā)支行發(fā)放流動(dòng)資金貸款用于歸還銀行承兌匯票墊款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。曲洪欣（時(shí)任煙臺(tái)銀行股份有限公司開(kāi)發(fā)支行副行長(zhǎng)）對(duì)前述違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局煙臺(tái)監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司罰款20萬(wàn)，對(duì)曲雅文警告；對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司芝罘支行罰款35萬(wàn)元，對(duì)位正海警告；對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司牟平支行罰款35萬(wàn)元，對(duì)王海榮警告；對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司福山支行罰款35萬(wàn)元，對(duì)王海榮警告；對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司萊陽(yáng)支行罰款40萬(wàn)元，對(duì)肖作金警告；對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司開(kāi)發(fā)支行罰款35萬(wàn)元，對(duì)曲洪欣警告。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定：

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文: