據(jù)現(xiàn)代快報(bào)報(bào)道，一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國(guó)31個(gè)省市區(qū)……1月14日，備受關(guān)注的“e租寶”平臺(tái)的21名涉案人員被北京檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。
“e租寶”平臺(tái)實(shí)際控制人、鈺誠(chéng)集團(tuán)董事會(huì)執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。
這個(gè)曾風(fēng)靡全國(guó)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)真相究竟如何？鈺誠(chéng)集團(tuán)一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？記者日前對(duì)辦案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進(jìn)行了深入采訪，還原了鈺誠(chéng)集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“鈺誠(chéng)系”）利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡。
據(jù)新華社
案件·數(shù)據(jù)
非法集資500多億
涉及投資人約90萬(wàn)名
1200余冊(cè)材料被深埋6米地下
“e租寶”是“鈺誠(chéng)系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。2014年2月，鈺誠(chéng)集團(tuán)收購(gòu)了這家公司，并對(duì)其運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行改造。2014年7月，鈺誠(chéng)集團(tuán)將改造后的平臺(tái)命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號(hào)上線運(yùn)營(yíng)。
辦案民警介紹，2015年底，多地公安部門(mén)和金融監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營(yíng)存在異常，隨即展開(kāi)調(diào)查。公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日，“鈺誠(chéng)系”可支配流動(dòng)資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時(shí)面臨斷裂危險(xiǎn)；同時(shí)，鈺誠(chéng)集團(tuán)已開(kāi)始轉(zhuǎn)移資金、銷(xiāo)毀證據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象。2015年12月8日，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)丁寧等“鈺誠(chéng)系”主要高管實(shí)施抓捕。
民警表示，此案案情復(fù)雜，偵查難度極大。“鈺誠(chéng)系”的分支機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)，涉及投資人眾多，僅需清查的存儲(chǔ)相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就有200余臺(tái)。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊(cè)證據(jù)材料裝入80余個(gè)編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專(zhuān)案組動(dòng)用兩臺(tái)挖掘機(jī)，歷時(shí)20余個(gè)小時(shí)才將其挖出。
初步查明，“鈺誠(chéng)系”的頂端是在境外注冊(cè)的鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運(yùn)營(yíng)中心，并下設(shè)融資項(xiàng)目、“e租寶”線上銷(xiāo)售、“e租寶”線下銷(xiāo)售等八大業(yè)務(wù)板塊。
從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠(chéng)系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)非法吸收公眾資金，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明，“e租寶”實(shí)際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬(wàn)名。
案件·騙局
假項(xiàng)目、假三方、假擔(dān)保
三步障眼法編織超級(jí)龐氏騙局
“‘e租寶’就是一個(gè)徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)總裁張敏說(shuō)，對(duì)于“e租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚。
辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項(xiàng)目利差，而平臺(tái)賺取中介費(fèi)；然而，“e租寶”從一開(kāi)始就是一場(chǎng)“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項(xiàng)目根本名不副實(shí)。
“我們虛構(gòu)融資項(xiàng)目，把錢(qián)轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費(fèi)，再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司，以達(dá)到事實(shí)挪用的目的。”丁寧說(shuō)，他們前后為此花了8億多元向項(xiàng)目公司和中間人買(mǎi)資料。
“據(jù)我所知，‘e租寶’上95％的項(xiàng)目都是假的。”安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制部總監(jiān)雍磊稱(chēng)，丁寧指使專(zhuān)人，用融資金額的1.5％－2％向企業(yè)買(mǎi)來(lái)信息，他所在的部門(mén)就負(fù)責(zé)把這些企業(yè)信息填入準(zhǔn)備好的合同里，制成虛假項(xiàng)目在“e租寶”平臺(tái)上線。
在目前警方已查證的207家承租公司中，只有1家與鈺誠(chéng)租賃發(fā)生了真實(shí)的業(yè)務(wù)。
根據(jù)相關(guān)法規(guī)，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)只進(jìn)行信息中介服務(wù)，不能自設(shè)資金池，不提供信用擔(dān)保。
據(jù)警方調(diào)查，“e租寶”將吸收來(lái)的資金以“借道”第三方支付平臺(tái)的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池，相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。
不僅如此，鈺誠(chéng)集團(tuán)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司，為“e租寶”的項(xiàng)目擔(dān)保。
中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李?lèi)?ài)君表示，如果平臺(tái)引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將給債權(quán)人帶來(lái)極大風(fēng)險(xiǎn)。
