在過去的2020年里，興業(yè)銀行綜合理財(cái)能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)普益標(biāo)準(zhǔn)評選的全國性銀行排名榜第1位，廈門興業(yè)銀行更是在2020年中已為一萬多位基金客戶實(shí)現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”。正是這個團(tuán)隊(duì)，推動了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造一個又一個佳績?！?/p>

在隊(duì)伍建設(shè)方面，興業(yè)銀行堅(jiān)持打造“總分支三級培訓(xùn)體系”，助力財(cái)富團(tuán)隊(duì)綜合能力和專業(yè)能力雙提升。截至目前，廈門興業(yè)銀行現(xiàn)已擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、專業(yè)性強(qiáng)、充滿青春活力的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，大部分從事理財(cái)工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財(cái)師、CFP國際金融理財(cái)師、CPB認(rèn)證私人銀行家等多個理財(cái)專業(yè)證書，服務(wù)逾30萬名客戶。

“理財(cái)師不僅有幫客戶理財(cái)?shù)呢?zé)任，更有向客戶傳播理財(cái)理念的義務(wù)。例如，老百姓認(rèn)為理財(cái)就是去賺錢，我們就會給他灌輸正確的理財(cái)觀念：理財(cái)應(yīng)是對自己財(cái)產(chǎn)的合理規(guī)劃，是對人的一生的規(guī)劃。這樣，客戶對于我們的理財(cái)方案才能更好地理解與配合，最終達(dá)到客戶與銀行雙贏的目的。”興業(yè)銀行廈門杏林支行理財(cái)經(jīng)理吳菁菁說，特別是資管新規(guī)出臺后，市場上的凈值型產(chǎn)品陸續(xù)增多，但很多人習(xí)慣了固定收益類產(chǎn)品，以往又對權(quán)益類產(chǎn)品接觸不多，這時(shí)就要幫客戶轉(zhuǎn)變觀念、適應(yīng)變化。“我們主要從服務(wù)、產(chǎn)品等方面著手，以穩(wěn)健的理念從添利1號、含權(quán)理財(cái)、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶收獲跑贏同期單一固收類產(chǎn)品的收益。”

未雨綢繆，方能基業(yè)長青。近年來，興業(yè)銀行堅(jiān)持“商行+投行”的戰(zhàn)略部署，積極布局向“輕資本、高效率”轉(zhuǎn)型，而在發(fā)展“商行+投行”的核心，就是劍指大財(cái)富業(yè)務(wù)。在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)方面，興業(yè)銀行一方面立足本行理財(cái)，精選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，配置強(qiáng)有力投研團(tuán)隊(duì)，堅(jiān)持收益與風(fēng)險(xiǎn)并重的產(chǎn)品運(yùn)作模式，打造了“添利、穩(wěn)利、聚利、鼎利”四大利系列的凈值型理財(cái)產(chǎn)品；另一方面加強(qiáng)與匯添富基金、興全基金、國信資管、興業(yè)信托等老牌代理渠道的合作，滿足高凈值和私行客戶的投資需求。

據(jù)悉，該分行提供的本外幣理財(cái)、基金、券商理財(cái)、信托、保險(xiǎn)、貴金屬、外匯等各類型理財(cái)產(chǎn)品在市場同業(yè)具有明顯優(yōu)勢，例如，“現(xiàn)金寶添利1號”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。