為深入貫徹落實(shí)《防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議辦公室關(guān)于做好歲末年初防范非法金融活動宣傳教育工作的函》(打非聯(lián)辦函〔2024〕9號)要求,從源頭防范化解非法金融活動風(fēng)險,現(xiàn)結(jié)合以下典型案例,以案普法,請您注意防范非法金融活動風(fēng)險,增強(qiáng)識別非法金融活動的能力。
【案例1回顧】
客戶王某及5名家人經(jīng)朋友陳某介紹投資名為“馬來西亞MFC”的理財項目,陳某以高收益、“只漲不跌”為誘餌,借產(chǎn)品高于銀行存款為由向王某推薦了“馬來西亞MFC”虛擬貨幣,并宣稱MFC社交理財項目屬于馬來西亞MBI集團(tuán)旗下平臺,保證每年能獲得50%-400%的收益,該項目需繳納會費(fèi),并且加入后如發(fā)展會員可給予獎勵??蛻敉跄吵鲇趯ε笥研湃?,其開戶和管理均由陳某代為操作,后偶然獲悉“馬來西亞MFC”屬于典型的龐氏騙局,并發(fā)現(xiàn)自身及家人損失已達(dá)100萬,遂報案。
【法律后果】
法院認(rèn)為,被告人陳某的行為構(gòu)成集資詐騙罪及組織傳銷罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣10萬元。
【風(fēng)險提示】
平安人壽廈門分公司溫馨提醒:任何違背價值規(guī)律的投資都是一場空歡喜,面對各種理財宣傳信息及誘惑,投資者要冷靜應(yīng)對,審慎分析,全面評估投資潛在風(fēng)險,保護(hù)自身財產(chǎn)安全,共同維護(hù)良好的投資環(huán)境。

