上午9點(diǎn)，楊楠的辦公室電話第三次響起，身為平安人壽廈門分公司睿遠(yuǎn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的他，日程表總是安排得緊密有序：上午帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)最新法稅政策，下午與客戶探討整體保障規(guī)劃方案，晚上還要錄制保險(xiǎn)相關(guān)科普視頻。這位廈門大學(xué)金融系投資學(xué)碩士、擁有十七年財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)者，將自己對(duì)金融的理解化作一場(chǎng)深刻的實(shí)踐，為無數(shù)家庭織就了一張保障守護(hù)網(wǎng)，也讓自己的職業(yè)生涯綻放出耀眼光芒。
從銀行金領(lǐng)到專業(yè)主義者的蝶變
2018年，當(dāng)楊楠決定離開工作十年的銀行業(yè)時(shí)，身邊不乏質(zhì)疑聲，但對(duì)他而言卻是必然選擇，“在銀行的這些年深刻感受到了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的局限。”
2008年研究生畢業(yè)后，楊楠在銀行從理財(cái)經(jīng)理做起，一路晉升為支行財(cái)富管理科科長(zhǎng)，還曾走進(jìn)令人羨慕的私人銀行部，為銀行資產(chǎn)超 600 萬以上的高凈值私行客戶做投資顧問，積累了豐富的人脈和經(jīng)驗(yàn)。然而，銀行任務(wù)導(dǎo)向的模式讓他漸生困惑，糾結(jié)迷茫之際，保險(xiǎn)行業(yè)，這一在旁人眼中與他不匹配的賽道，卻為他打開了一扇通往自由與專業(yè)的大門。
初入平安，曾是金融驕子的他不敢主動(dòng)開口?？珊芸?，他便被平安強(qiáng)大平臺(tái)所折服。依托集團(tuán)多元資源優(yōu)勢(shì)，他為客戶提供保險(xiǎn)保障服務(wù)的同時(shí)，客戶還能獲得醫(yī)療養(yǎng)老等多元領(lǐng)域資源服務(wù)。（詳情見文末備注）
2021年加入平安人壽的第三年，為充分發(fā)揮專長(zhǎng)，他組建起了30人的精英團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)有半數(shù)成員來自銀行系統(tǒng)，8人擁有碩士學(xué)歷。
筑牢風(fēng)險(xiǎn)保障基石，讓財(cái)富守護(hù)更安心
楊楠對(duì)保險(xiǎn)代理人的角色有著深刻的理解。在他看來，保險(xiǎn)代理人的核心使命在于為客戶提供堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)保障服務(wù)，守護(hù)客戶家庭財(cái)富的安全。
憑借在銀行積累的十年經(jīng)驗(yàn)，楊楠深諳風(fēng)險(xiǎn)管理之道。加入平安后，依托這一卓越平臺(tái)，他致力于提升團(tuán)隊(duì)服務(wù)客戶的能力，主要圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)保障規(guī)劃。
他常強(qiáng)調(diào)：“風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)富保障的基礎(chǔ)。”在風(fēng)險(xiǎn)保障規(guī)劃方面，楊楠團(tuán)隊(duì)專注于分析客戶家庭結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債、收支情況等，評(píng)估其面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)敞口，并基于此，運(yùn)用保險(xiǎn)工具進(jìn)行科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)保障規(guī)劃，為客戶構(gòu)筑安全網(wǎng)。
楊楠深知，全面的保障規(guī)劃是守護(hù)客戶財(cái)富的關(guān)鍵。他帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，依托平安集團(tuán)強(qiáng)大的綜合金融背景，持續(xù)學(xué)習(xí)多元知識(shí)，更好地理解客戶的綜合需求。
許多客戶關(guān)注未來養(yǎng)老生活的確定性。楊楠團(tuán)隊(duì)會(huì)根據(jù)客戶的養(yǎng)老需求和財(cái)務(wù)情況，運(yùn)用養(yǎng)老年金保險(xiǎn)等工具，幫助規(guī)劃與生命等長(zhǎng)的、確定的養(yǎng)老現(xiàn)金流，提供基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)保障。（詳情見文末備注）
曾有一位女性客戶，在目睹親友突發(fā)意外身后事引發(fā)家庭糾紛后，對(duì)自身家庭的風(fēng)險(xiǎn)保障產(chǎn)生了強(qiáng)烈擔(dān)憂。楊楠團(tuán)隊(duì)深入了解其需求后，運(yùn)用科學(xué)合理的保單配置策略，為其規(guī)劃了科學(xué)合理的保單。完成保障規(guī)劃后，她感到安心了許多：“做完規(guī)劃后，心里踏實(shí)多了。”
“保險(xiǎn)是家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理的基石工具。”楊楠深知，不同客戶的需求千差萬別。因此，他和團(tuán)隊(duì)專注于深入理解每一位客戶的保障需求，提供量身定制的風(fēng)險(xiǎn)保障方案，助力客戶守護(hù)家庭財(cái)富的安全。
專業(yè)沉淀，睿見行遠(yuǎn)
面對(duì)中高凈值客戶的時(shí)間成本與信任門檻，團(tuán)隊(duì)選擇用專業(yè)建立連接。團(tuán)隊(duì)冠以“睿見行遠(yuǎn)”，意為以專業(yè)成就價(jià)值，用發(fā)展創(chuàng)造未來，這也是團(tuán)隊(duì)的核心價(jià)值觀。
為了持續(xù)精進(jìn)，給客戶提供更全面優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)，團(tuán)隊(duì)進(jìn)行每周三次的跨領(lǐng)域?qū)W習(xí)，涵蓋法律、稅務(wù)、醫(yī)學(xué)知識(shí)；不斷提升團(tuán)隊(duì)服務(wù)能力，短視頻科普賬號(hào)持續(xù)輸出保險(xiǎn)保障知識(shí)……這些扎實(shí)的專業(yè)沉淀，讓團(tuán)隊(duì)在行業(yè)轉(zhuǎn)型期展現(xiàn)出獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。
對(duì)于專業(yè)的理解，楊楠的理解也更為深遠(yuǎn)，“更多是希望把專業(yè)的知識(shí)分享出去，吸引更多高素質(zhì)人才的加入，帶動(dòng)整個(gè)行業(yè)更加高質(zhì)量的發(fā)展。”正所謂惺惺相惜，楊楠的價(jià)值觀吸引了很多同道中人，他的追隨者們多為 985 院校本碩畢業(yè)，金融、法律、稅務(wù)等領(lǐng)域人才濟(jì)濟(jì)，學(xué)歷高、專業(yè)強(qiáng)，是團(tuán)隊(duì)的鮮明標(biāo)簽。他們懷揣熱情，致力于超越自我，推動(dòng)行業(yè)發(fā)展。
黃金時(shí)代的專業(yè)突圍
談及未來，楊楠信心滿滿。他認(rèn)為，保險(xiǎn)行業(yè)正迎來黃金發(fā)展期，未來十年、二十年甚至更久，都大有可為。他期待更多高素質(zhì)人才加入，用專業(yè)知識(shí)和熱忱服務(wù)，推動(dòng)行業(yè)科學(xué)進(jìn)步，為更多家庭創(chuàng)造美好未來。
與此同時(shí)，他也清醒認(rèn)識(shí)到挑戰(zhàn)，“報(bào)行合一政策加速行業(yè)洗牌，唯有提升服務(wù)廣度和深度才能破局。”他特別呼吁更多高素質(zhì)人才加入保險(xiǎn)行業(yè)，“這個(gè)行業(yè)需要既懂金融又通法律，既專業(yè)又有溫度的復(fù)合型人才”。
從銀行私行投顧到保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，楊楠的轉(zhuǎn)型軌跡恰是中國(guó)保險(xiǎn)人向高質(zhì)量行進(jìn)的縮影。在訪談結(jié)尾，他望向團(tuán)隊(duì)合影說道：“我們追求的不是簡(jiǎn)單的規(guī)模增長(zhǎng)，而是成為更專業(yè)的金融保險(xiǎn)專家，推動(dòng)行業(yè)走向更科學(xué)、更人性化的更高階段。”這份愿景，也正是睿遠(yuǎn)伙伴的共同使命。
