7月11日，中國銀監(jiān)會福建監(jiān)管局發(fā)布閩銀監(jiān)罰決字〔2016〕6號行政處罰決定書，對中國民生銀行股份有限公司泉州水頭支行部分貸款資金被挪作開立定期存單并用于質(zhì)押擔(dān)保銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等違規(guī)問題進(jìn)行處罰，罰款40萬元。

行政處罰決定書顯示，中國民生銀行股份有限公司泉州水頭支行法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名為許淇博。“主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）”一欄顯示，對流動資金貸款用途監(jiān)控不到位，部分貸款資金被挪作開立定期存單并用于質(zhì)押擔(dān)保銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；未履行盡職審查職責(zé)，連續(xù)為同一客戶辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)并形成墊款。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條第三款、《中華人民共和國票據(jù)法》第十條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第三條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對民生銀行泉州水頭支行罰款40萬元。作出處罰決定的日期為2016年6月24日。