中午11點(diǎn)多已經(jīng)到賬的二十多萬(wàn)元美金，怎么下午就憑空“消失”了？近日，在豐澤區(qū)從事房產(chǎn)交易工作的李先生，就遭遇了這樣蹊蹺的事。

李先生說(shuō)，今年3月，他經(jīng)網(wǎng)上一朋友介紹，說(shuō)有一名香港客戶想在內(nèi)地買房，需要兌換人民幣做首付款。經(jīng)過(guò)微信溝通，雙方很快達(dá)成了換匯協(xié)議。3月11日，這名“香港客戶”發(fā)來(lái)一張轉(zhuǎn)賬25萬(wàn)美元成功的截圖，李先生確認(rèn)后，按約定好的匯率折算將176萬(wàn)人民幣轉(zhuǎn)賬至對(duì)方指定的兩個(gè)賬戶里。

受害者 李先生

他打了款那種是假入賬，他要24小時(shí)，1個(gè)工作日后才能正式入賬。前期都是顯示入賬實(shí)際是沒入賬的，香港那邊不像我們有顯示入賬就是入賬的。我們發(fā)現(xiàn)他轉(zhuǎn)賬了，我們就把相應(yīng)的錢轉(zhuǎn)給他，然后發(fā)現(xiàn)他又把轉(zhuǎn)給我們的錢又退回去了。

發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)到賬戶的錢被撤回后，李先生聯(lián)系不上對(duì)方了，驚覺被騙的他立刻報(bào)警。警方表示，這是一起典型的換匯新騙局。詐騙分子冒充“香港客戶”，主動(dòng)聯(lián)系房產(chǎn)中介，謊稱購(gòu)買房產(chǎn)需要兌換人民幣，并允諾高額傭金或低于市場(chǎng)匯率尋找換匯對(duì)象。

由于香港地區(qū)銀行支票入賬不等于到賬，存在一個(gè)核賬期，通常為24小時(shí)。在此期間，資金實(shí)際上為“掛賬”狀態(tài)，非實(shí)際到賬的可使用金額，付款人有權(quán)隨時(shí)撤銷轉(zhuǎn)賬。詐騙分子正是利用這一機(jī)制，在收到受害人的人民幣后再撤回轉(zhuǎn)賬，從而實(shí)現(xiàn)詐騙目的。

豐澤公安分局后渚海防派出所副所長(zhǎng) 王鋒:

他是早上九點(diǎn)多十點(diǎn)多分兩筆轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)到兩個(gè)銀行賬戶，那我們下午四點(diǎn)多接到報(bào)警人報(bào)警以后，我們就隨即啟動(dòng)了緊急止付。當(dāng)天的話，我們有查詢到我們有止付到一筆款項(xiàng)。止付完以后，我們隨即就研判這個(gè)嫌疑人的身份，以及落腳點(diǎn)。研判完以后，我們?cè)谏蟼€(gè)禮拜，也就是4月21號(hào)在重慶奉節(jié)抓獲了這名犯罪嫌疑人。

目前，這名嫌疑人因涉嫌幫信罪被采取刑事措施，案件還在進(jìn)一步偵辦中。經(jīng)過(guò)警方緊急止付，李先生轉(zhuǎn)出的76.2萬(wàn)元也原路返回他的賬戶。據(jù)了解，此類新型騙局的目標(biāo)多為在網(wǎng)上發(fā)布賣房信息的中介人員。

此前，北京房地產(chǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)也針對(duì)“購(gòu)房換匯”陷阱發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：對(duì)于購(gòu)房者不簽合同就付定金，還要求幫忙兌換外幣的，請(qǐng)務(wù)必提高警惕，不要被高額傭金蒙蔽雙眼。換匯需選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理跨境業(yè)務(wù)，私人換匯不僅是違法行為，也給了騙子可乘之機(jī)。

來(lái)源：新聞廣角