斷卡措施 從嚴(yán)打擊買賣全鏈條

目前，公安機(jī)關(guān)協(xié)同相關(guān)部門，在“斷卡”行動中采取嚴(yán)厲的打擊、整治、懲戒三大舉措，打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人。據(jù)了解，四類團(tuán)伙被列入打擊范疇。

開卡團(tuán)伙，自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開設(shè)銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”；

帶隊(duì)團(tuán)伙，誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

收卡團(tuán)伙，主要是接收帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

販卡團(tuán)伙，主要指層層販賣電話卡、銀行卡賺取差價(jià)的人員。

法律責(zé)任 買賣行為將被懲戒及追責(zé)

“不就賣張銀行卡嘛，我可以說不知道別人買去干什么了。”現(xiàn)實(shí)生活中，有人對出售銀行卡帶來的后果不以為意。殊不知，賣卡的行為已經(jīng)觸犯法律法規(guī)。

出租、出借、出售、購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶危害巨大。對于個(gè)人而言，出租、出借、出售銀行卡，極有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來極大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知（銀發(fā)〔2019〕304號）之規(guī)定，相關(guān)人員如果被上報(bào)懲戒，5年內(nèi)將被暫停所有賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶，其名下的微信支付、支付寶等平臺也將被限制使用。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)還將依法追究其法律責(zé)任。

根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個(gè)人，將停止賬戶所有交易活動，5年內(nèi)企業(yè)、法人不得開立新的賬戶，并納入不良信用記錄?！缎谭ā芬裁鞔_規(guī)定，非法出售營業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國家機(jī)關(guān)公文、印章罪；非法開設(shè)對公賬戶、買賣對公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。

警方表示，廣大市民千萬勿貪圖小利，以免走上違法犯罪的道路。同時(shí)，也請廣大市民積極舉報(bào)，一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡或賬戶行為，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，有效打擊犯罪分子、自覺維護(hù)好用卡秩序、保護(hù)好自身合法權(quán)益。

（記者 廖培煌 通訊員 白炯昕 文/圖）