花店老板接到大額訂單，“神秘顧客”豪擲數萬元訂購“鮮花+現金”的“有錢花”禮盒，殊不知，表面的浪漫背后，卻隱藏著消費套現的洗錢陷阱。

兩名花店老板

完成訂單后賬戶被凍結

3月11日上午，在泉州南安市水頭鎮(zhèn)經營花店的劉女士突然收到一陌生男子的添加好友申請，稱要向她訂購鮮花。對方聲稱想在結婚三周年紀念日時給妻子準備一份驚喜，送她一份用百元人民幣制作的萬元鮮花禮盒。

在與劉女士協商好包裝費用后，該男子提出自己人在外地，欲將錢款轉入劉女士的銀行賬戶，請其取現后直接將錢放入禮盒中，并告知劉女士在對應時間送到指定地點。當天中午，劉女士的銀行賬戶收到對方打來的2萬元。劉女士隨即取出現金，按照要求制作了一個“現金鮮花禮盒”并送到指定地點交給買家?？蓻]過多久，劉女士的銀行卡賬戶就因資金異常被凍結，她立即報案請求民警幫助。

水頭另一家花店的店主謝先生也遇到了相同的情況。謝先生按照對方要求，把含有2萬元現金的“有錢花”禮盒配送到位后，自己的銀行卡就被凍結了。

顧客是詐騙團伙

“下線”買禮盒只為洗錢

接報后，水頭派出所民警馬上對這兩起警情進行串并分析。通過初步調查，民警發(fā)現劉女士與謝先生所遇到的“客戶”是同一人，這是一起通過購買“現金鮮花禮盒”，幫助上游詐騙團伙洗錢的案件。這名訂購“有錢花”禮盒的顧客所轉的錢款，正是涉嫌詐騙犯罪的贓款。通過進一步深挖，水頭派出所聯合南安市公安局合成作戰(zhàn)中心成功鎖定取花男子戴某鵬。

3月29日下午5時許，水頭派出所民警成功在廈門市翔安區(qū)抓獲戴某鵬（男，35歲，福建漳浦人）。

經審查，戴某鵬交代，其通過網絡隨機搜索花店信息，隨后在微信上向花店訂購“現金鮮花禮盒”，將涉嫌違法犯罪的錢款打入店主的銀行賬戶后，讓店主取現放入禮盒中并配送至自己指定地點。收貨后，他便將現金取出交給其“上線”，以此達到將錢款“洗白”的目的。截至落網時，戴某鵬通過這個方法在泉州、廈門作案多起，涉案金額高達15萬元，并從中非法獲利。

警方提醒

不法分子為快速將錢款“洗白”，把直接雇用人員去銀行取現轉賬等方式轉變?yōu)橄蚧ǖ?、蛋糕店、金店等進行大額消費套現。

其通過網絡平臺聯系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。因前期做過類似定制禮品盒，多數商戶會迎合客戶需求，放松警惕，無意中成為犯罪分子的“背鍋俠”，請廣大商戶和市民提高警惕，注意甄別。

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洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關規(guī)定，實施上述有關洗錢行為從而構成的犯罪。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

來源：泉州通客戶端