《2019高端財富白皮書》發(fā)布

《2019高端財富白皮書》發(fā)布

臺海網(wǎng)3月22日訊 (海峽導(dǎo)報駐福州記者 林芹 文/圖) 近年來，大多中國企業(yè)家紛紛成立慈善信托，以創(chuàng)新的可持續(xù)慈善體制來支持中國現(xiàn)代公益慈善事業(yè)。21日，諾亞財富在發(fā)布《2019高端財富白皮書》的同時也公布了自己的首個家族慈善信托。

　　據(jù)諾亞財富《2019高端財富白皮書》調(diào)查顯示：在2018年，有50%的高凈值個人已經(jīng)在了解家庭信托(亦稱為“家族信托”)，同時有20%的高凈值家庭已經(jīng)設(shè)立了家庭信托。隨著理財觀念的成熟和市場現(xiàn)實的教訓(xùn)，越來越多的投資者對收益目標(biāo)的規(guī)劃變得更具合理。相比以前的調(diào)研，整體投資組合的收益目標(biāo)為10%以下和15%以上的人數(shù)占比都減少了。相應(yīng)地，大多數(shù)人滿意的收益目標(biāo)區(qū)間是10%~15%?？紤]到經(jīng)濟增長和各類資產(chǎn)長期回報。另一方面，整體來看，高凈值人群能容忍的投資組合最大本金損失幅度相比以往上升。

　　此次調(diào)研還發(fā)現(xiàn)，對于當(dāng)下的A股市場，有26.5%的人對未來一年股市悲觀，但只有9.9%的人計劃減少二級市場配置，這個比例與對未來三年股市悲觀的比例（7.1%）較為接近，表明人們更多根據(jù)中長期展望來決定配置。另一方面，越來越多的投資者能站在更長的時間尺度上看待二級市場資產(chǎn)的配置價值。這體現(xiàn)在，盡管2018年股市表現(xiàn)很差，但接近一半的人對未來三年的股市樂觀。因此，盡管過去幾年二級市場表現(xiàn)時好時差，但計劃未來增持的人數(shù)占比在持續(xù)增加。

　　這反映了投資者對二級市場資產(chǎn)配置必要性和重要性的認識在提升，也進一步佐證了前面提到的一個變化“風(fēng)險容忍度上升”。

　　信托，正在成為高凈值人群家族的新標(biāo)配。諾亞財富首席研究官夏春博士表示，“20%”反映了一個重要的趨勢：過去幾年多數(shù)受訪者都停留在“了解”階段，在2018年，此前正在“了解”的高凈值個人向前邁進了一步。除了傳統(tǒng)的法律代持、遺囑安排以外，信托和保險都屬于在當(dāng)前較為常用的財富持有、傳承的工具。 隨著我國高凈值人群對于保險等工具的認識逐漸加深，信托，也正在成為高凈值人群財富安排的另一個標(biāo)配。

　　目前越來越多的高凈值人群關(guān)注慈善公益領(lǐng)域，意欲投身慈善事業(yè)，而慈善信托正是家族、企業(yè)從事公益慈善新的制度選擇，企業(yè)家通過基金會與慈善信托的有機結(jié)合，建立一個高效、可信的慈善運作構(gòu)架，實現(xiàn)家族和家族伙伴們的慈善意愿。

　　諾亞的慈善信托是由捐贈人向諾亞公益基金會定向捐贈，并由諾亞公益基金會作為委托人設(shè)立慈善信托，通過諾亞的慈善信托實現(xiàn)慈善資金和慈善事務(wù)的綜合管理。

　　諾亞財富福建區(qū)負責(zé)人鄭霄告訴導(dǎo)報記者，慈善做的最好的還算是福建地區(qū)，諾亞每一年都有做慈善，但金額不等。如果正好慈善信托能夠?qū)由现Z亞這么強的投資能力的話，他每一年都有現(xiàn)金流出來，就可以成為做慈善的源泉。

　　據(jù)了解，通過諾亞本次發(fā)起的慈善信托，未來諾亞還可以聯(lián)合志同道合的慈善人士，可低門檻加入永續(xù)慈善項目；憑借專業(yè)財富管理能力，使善款可以更高效的進行財富管理；慈善信托將根據(jù)捐贈人意愿，動態(tài)管理慈善項目，讓每一筆善款都更好的用于慈善用途，實現(xiàn)捐贈人的慈善愿望。