事件

　　嫌疑人網購87張銀行卡洗錢

　　網購身份證、銀行卡的黑色鏈條浮出水面，是緣于近日北京警方破獲的一起案件。

　　在這起案件中，一家企業(yè)的前技術研發(fā)人員掌握了公司與銀聯的密鑰，偽造指令讓銀聯向指定銀行卡打款。

　　一年多的時間，犯罪嫌疑人轉賬1800多筆，致使該公司損失約600萬元。犯罪嫌疑人為了隱藏自己的身份信息，網購了大量銀行卡，將公司的錢轉到網購的銀行卡上，之后再取出，存到自己的卡里。

　　盡管犯罪嫌疑人在盡力隱藏自己，但警方還是獲取了銀行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87張銀行卡，這87張銀行卡被嫌疑人轉賬用，成為了犯罪嫌疑人洗錢的工具。

　　嫌疑人從2015年的5月到2016年的7月初，一共作案1800多次，單筆最小的幾百元，最大也不過5000元，但一年多的時間共轉走600多萬，平均每天要轉走2萬元。“一共87張銀行卡，來自全國各地遍布14個省市地區(qū)，每張卡用了多少次、轉了多少錢都有記錄。”

　　而在抓捕現場，民警當場起獲了數十張身份證、銀行卡。據犯罪嫌疑人介紹，身份證是網上購買的，身份證、銀行卡、U盾、手機卡、開戶資料，這樣一套資料售價在500元到1000元不等，犯罪嫌疑人花費了上萬元來購買這些證件。

　　調查

　　網上公開叫賣身份證、銀行卡

　　網上是否能買來身份證、銀行卡，北青報記者做了調查。在搜索引擎上搜索關鍵字“身份證”，一個名為“××證件8號客服”的商家出現。

　　當詢問是否可以購買身份證件時，商家發(fā)來一個鏈接，并稱可以自己挑想要的身份證。網頁內有50張身份證照片，這些身份證有男有女，年齡跨度也很大，北京、湖南、四川的都有。當詢問這些身份證是否靠譜時，對方稱這些身份證都是收購來的，絕對靠譜，售價在500元左右。

　　而在搜索引擎上搜索“銀行卡”時，可以看到多條公開叫賣銀行卡的信息。北青報記者添加了幾個QQ號碼，以買主的身份詢問是否售賣銀行卡，均得到了肯定答復。商家稱在這里可以買到包括身份證、銀行卡、網銀U盾開戶資料及綁定的手機電話卡等一套產品，售價500元到1300元不等。

　　最終在一位名為“誠信”的商家處，北青報記者以700元價格談成一套，貨到付款，最初其要價1300元。“誠信”說現在單買個身份證需要三五百元，一個手機號100元，辦卡費用、住宿費、路費，所以一套證件便宜不了太多。

　　“誠信”說他們的身份證都是公安系統(tǒng)查過的，不是假證，否則辦不出銀行卡。在詢問過程中，這位商家?guī)状我l(fā)起語音通訊，稱“這里打字不方便，有記錄”。在咨詢過程中商家一直很謹慎，關于這些身份證的獲取源這位店家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”。

　　驗證

　　快遞收到一套真實證件

　　約一周左右，北青報記者網購的一套證件終于到貨，身份證、銀行卡、手機卡一樣不少。從物流信息上可以看到，這套證件發(fā)自廣東省潮州市。

　　身份證本人為重慶市梁平縣1998年出生的女孩，簽發(fā)日期是2014年9月12日，有效期10年。銀行卡是建行的龍卡，里面還有10元錢，開戶資料上顯示該卡是在2016年8月2日開通，在北青報記者購買前，這張卡剛剛開好沒幾天。

　　開戶資料上，辦卡人的地址是四川省德陽市。從開戶資料上看不出辦卡的是哪個銀行網點。商家把手機號、銀行卡號、網銀密碼、U盾密碼都寫在了開戶資料上。經過驗證，這個身份證為真，銀行卡也可以正常使用。

　　在收貨付款后，商家稍微放松了警惕，其透露身份證都是通過“特殊渠道”弄來的真身份證，而所謂的“特殊渠道”就是“丟失”。商家通過渠道獲取身份證后，冒用其身份信息到銀行開戶，身份證本人并不知道。

　　延展

　　網上販賣已成黑色產業(yè)鏈

　　北青報記者咨詢了這張身份證的簽發(fā)處重慶梁平縣公安局。據民警介紹，這張身份證的主人可能遺失了身份證，遺失后即使身份證主人辦理了新的身份證件，原先的身份證件依舊有效。因為身份證有磁性，有可能被不法人員撿到辦理銀行卡等相關業(yè)務，不是身份證本人辦理的業(yè)務，本人是不負法律責任的。

　　民警提示，如果公民撿到他人身份證，應該在第一時間交到自己所在地公安機關的派出所，請民警在網上登記。這樣的話，遺失證件者在其他地方辦理身份證時，可以查到自己丟了的那張身份證的所在地。

　　據多地警方披露，近年來網上販賣身份證、銀行卡日益猖獗。身份證的來源一般分為兩部分，一部分是丟失的，另一部分是本人自己賣的。一些城郊或農村地區(qū)的人，因為覺得平常身份證不怎么用，賣了還能得幾十元甚至上百元，所以就賣給了別人，之后自己再補辦一張。他們對身份證會被利用從事違法活動也缺乏認知。

　　而不法分子在獲得身份證后，就會選擇與身份證主人容貌、年齡相似的人員到銀行去辦卡。網絡上也有專門招聘“辦卡人”的信息，被雇傭的人辦一張卡能賺幾十元錢。去銀行之前，辦卡人會接受培訓，熟記身份證主人的信息，一旦被辦卡銀行發(fā)現，就會說“身份證是撿來的”。

　　目前，網上非法買賣身份證、銀行卡已成為一條完整的黑色產業(yè)鏈，產業(yè)鏈主要是三個重要環(huán)節(jié)：收購身份證、冒名辦銀行卡、網上賣銀行卡。這條黑色產業(yè)鏈的另一端是一系列犯罪行為：電信詐騙、偽卡盜刷、行賄受賄等等。

　　文并攝/本報記者 匡小穎

　　實習記者 程思

來源：http://www.chinanews.com/sh/2016/08-28/7986283.shtml