什么是“失效居民身份證信息” ？
失效居民身份證信息核查是指銀行在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查居民身份證是否掛失、失效，以驗證居民身份證有效性的行為。
如銀行核查的是個人已向公安機關(guān)申報丟失的居民身份證，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已掛失”；
如個人因姓名變更、證件損壞、登記項錯誤、有效期滿等原因已到公安機關(guān)換領(lǐng)了新證，而銀行核查的證件仍為舊證的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已失效”。
將首先在客戶辦理賬戶開立等業(yè)務(wù)時進行相關(guān)信息核查
根據(jù)通知，試點將首先在客戶辦理單位和個人人民幣銀行結(jié)算、賬戶開立、變更、撤銷時進行相關(guān)信息核查，客戶辦理其他業(yè)務(wù)時暫時不開展這些核查工作。
這次核查也包括港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國人永久居留身份證，也就是統(tǒng)稱的“非居民身份證件信息”。
而央行也表示，后續(xù)將根據(jù)試點情況，繼續(xù)在其他銀行業(yè)務(wù)中推廣身份證件信息核查。
銀行不能僅以核查結(jié)果 作為唯一依據(jù)
拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)
該負責(zé)人表示，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效或者掛失，或者非居民身份證件信息不一致時，銀行將視實際情況決定是否為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
聯(lián)網(wǎng)核查作為銀行審核個人身份的手段之一，結(jié)果僅作參考，銀行不能僅以聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果作為唯一依據(jù)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合實際情況綜合判斷，決定是否采取進一步核實措施以及是否繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
