阻擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)持續(xù)在行動(dòng)。日前，遼寧沈陽(yáng)警方在2天內(nèi)就成功打掉了3個(gè)“跑分”電信詐騙犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)的涉案資金高達(dá)兩億之多。所謂“跑分”，其實(shí)是電信詐騙過(guò)程中的一個(gè)術(shù)語(yǔ)，接下來(lái)我們就一起了解一下這個(gè)案件。
沈陽(yáng)市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：“跑分”顧名思義，分就是錢(qián)，這個(gè)跑就是讓錢(qián)跑起來(lái)。因?yàn)樵p騙得來(lái)的贓款，他要第一時(shí)間轉(zhuǎn)出，不能被我們公安機(jī)關(guān)察覺(jué)到。這就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡，對(duì)這個(gè)贓款進(jìn)行流動(dòng)式洗錢(qián)，最終使這個(gè)錢(qián)變“白”，從而回流到詐騙團(tuán)伙的手中。
今年4月，沈陽(yáng)市公安局對(duì)轄區(qū)內(nèi)一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進(jìn)行追蹤調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該銀行卡的開(kāi)辦人有售卡獲利的犯罪事實(shí)，警方通過(guò)對(duì)卡主突擊審訊，一舉將8名正在賓館內(nèi)進(jìn)行“跑分”洗錢(qián)的犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲，繳獲作案用手機(jī)22部，銀行卡45張。
沈陽(yáng)市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：他們?cè)谏蜿?yáng)，通過(guò)一個(gè)姓李的人指使，在沈陽(yáng)進(jìn)行“跑分”活動(dòng)，由李某找人租住賓館，并由張某和董某糾集社會(huì)的閑散人員進(jìn)行開(kāi)辦銀行卡，在賓館內(nèi)從事這個(gè)洗錢(qián)活動(dòng)。
這次抓捕行動(dòng)的第二天，沈陽(yáng)警方又在市區(qū)內(nèi)的一個(gè)居民小區(qū)里將另外一伙正在“跑分”的犯罪團(tuán)伙抓獲。經(jīng)審訊，該團(tuán)伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點(diǎn)勾連，在沈陽(yáng)市康平縣大肆收購(gòu)銀行卡，并租房搭建窩點(diǎn)，為詐騙團(tuán)伙提供“跑分”洗錢(qián)服務(wù)，涉及資金流水近9000萬(wàn)元人民幣，3人從中非法獲利180余萬(wàn)元。
隨后，一個(gè)專(zhuān)門(mén)為境外“殺豬盤(pán)”進(jìn)行跑分洗錢(qián)的犯罪團(tuán)伙也被警方抓獲。該團(tuán)伙在短短數(shù)月內(nèi)就幫助境外詐騙人員轉(zhuǎn)移資金4000余萬(wàn)元。
至此，沈陽(yáng)警方兩天端掉了3個(gè)跑分犯罪窩點(diǎn)，共抓獲犯罪嫌疑人20名，繳獲涉案銀行卡163張，涉及全國(guó)多個(gè)省市共170余起案件，涉案金額流水達(dá)2.1億元人民幣。
“跑分”詐騙團(tuán)伙 “菜商”“水房”等多人構(gòu)成
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個(gè)“跑分”電信詐騙團(tuán)伙由金主、“卡農(nóng)”、“菜商”、“水房”等多人構(gòu)成。不過(guò)，這里說(shuō)的“菜商”不是菜販子，“水房”更不是打水的地方，而是詐騙團(tuán)伙的黑話(huà)。
從“卡農(nóng)”收購(gòu)來(lái)的銀行卡，也被分為多個(gè)層級(jí)，一級(jí)卡收到贓款最多，為了不被凍結(jié)，到賬第一時(shí)間，“水房”通過(guò)轉(zhuǎn)賬、支付、網(wǎng)購(gòu)等方式，將資金拆分流向多個(gè)二級(jí)卡，通過(guò)類(lèi)似方式拆分更多的三級(jí)卡。為逃避打擊，一筆資金甚至?xí)?ldquo;飛”到境外，再兜一圈回來(lái)。
從沈陽(yáng)警方破獲的“跑分”案件中，我們可以看到詐騙資金是如何流轉(zhuǎn)的。首先，實(shí)施詐騙者即老板或者金主，要先找到“卡農(nóng)”、“菜商”，從他們手里買(mǎi)到公民個(gè)人信息以及銀行卡。
犯罪嫌疑人：就是他每回干活的時(shí)候會(huì)提前兩到三天，說(shuō)是就準(zhǔn)備兩套卡，準(zhǔn)備干活了，然后我就會(huì)找“卡農(nóng)”買(mǎi)兩套卡回來(lái)，把卡號(hào)還有賬號(hào)密碼發(fā)到群里面。
一旦錢(qián)騙到手，就開(kāi)始了“跑分”流程。
犯罪嫌疑人：然后每次操作的時(shí)候，上家會(huì)在群里面說(shuō)“把卡號(hào)發(fā)過(guò)來(lái)，我測(cè)下看可不可以用”。他們那邊能看到明細(xì)了，就證明這張卡可以操作。如果進(jìn)錢(qián)了，他就會(huì)通知說(shuō)進(jìn)錢(qián)了，會(huì)給我們一個(gè)固定的卡號(hào)，我們就一直往那個(gè)卡號(hào)里存錢(qián)，然后一天下來(lái)結(jié)束，按流水的千分之八給我們結(jié)算。
護(hù)好自己的“錢(qián)袋子” 讓“分”跑不起來(lái)
一筆筆詐騙來(lái)的不義之財(cái)通過(guò)“跑分”最終流向了境外。根據(jù)公安部的統(tǒng)計(jì)，我國(guó)每年有超過(guò)萬(wàn)億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何讓“分”跑不了，讓錢(qián)停下來(lái)，需要全社會(huì)多部門(mén)的參與。
沈陽(yáng)市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：公安機(jī)關(guān)辦案人員實(shí)際上是在跟這個(gè)洗錢(qián)人員拼速度，如果他們速度慢了，或者說(shuō)錢(qián)停滯在某一張卡中，我們公安機(jī)關(guān)也會(huì)第一時(shí)間追查到這張銀行卡，將這個(gè)銀行卡凍結(jié)。
“跑分”的源頭作案工具就是“兩卡”——銀行卡和電話(huà)卡。目前公安機(jī)關(guān)已經(jīng)在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)施斷卡行動(dòng)，打擊“兩卡”犯罪。
作為公民，我們也要警惕“跑分”陷阱，避免成為犯罪幫兇。
（來(lái)源：央視網(wǎng)）
