突然凍結(jié)3萬(wàn)余個(gè)華人賬戶 該銀行涉嫌種族歧視
西班牙銀行就不當(dāng)處理華人賬戶問(wèn)題致歉
持續(xù)近一年之久的西班牙部分銀行不當(dāng)處理華人賬戶問(wèn)題，日前終于迎來(lái)重要轉(zhuǎn)機(jī)。當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月16日，西班牙第二大銀行畢爾巴鄂比斯開銀行(BBVA)表示，對(duì)賬戶遭凍結(jié)的華人客戶深感抱歉，并承諾采取措施加快整改。此前一天，5000多名旅西華人華僑在BBVA銀行基金會(huì)門前舉行抗議示威，中國(guó)外交部和駐西班牙使館也就相關(guān)問(wèn)題向西班牙政府和有關(guān)銀行進(jìn)行了交涉。
中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者從中國(guó)駐西班牙使館和部分旅西華人華僑處獲悉，自2018年年初以來(lái)，部分旅西華僑、中國(guó)留學(xué)生以及中資機(jī)構(gòu)工作人員，陸續(xù)被西班牙有關(guān)銀行限制或凍結(jié)賬戶，包括限制使用柜員機(jī)、禁止國(guó)際匯款、凍結(jié)賬戶，甚至被強(qiáng)制要求關(guān)閉賬戶等。西班牙相關(guān)銀行表示，限制和凍結(jié)華人賬戶的舉措，與歐盟及西班牙政府收緊反洗錢政策有關(guān)。
2014年，西班牙通過(guò)新的《反洗錢法》，明顯加大了針對(duì)洗錢等經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度。據(jù)西班牙《機(jī)密報(bào)》報(bào)道，隸屬于西班牙經(jīng)濟(jì)部的國(guó)家反洗錢與貨幣違法委員會(huì)執(zhí)行處去年下令，要求銀行對(duì)涉嫌洗錢行為的在西外國(guó)人賬戶進(jìn)行嚴(yán)查。西班牙《國(guó)家報(bào)》的報(bào)道指出，一些銀行為了避免因涉嫌違反《反洗錢法》而遭到監(jiān)管部門處罰，對(duì)特定移民群體采取嚴(yán)苛的措施，包括凍結(jié)賬戶甚至拒絕開戶。西班牙大型銀行拉卡伊夏銀行和班吉雅銀行，從去年起要求中國(guó)客戶提供資金來(lái)源等相關(guān)證明，并以“反洗錢調(diào)查”為由凍結(jié)了部分“可疑”華人賬戶。
今年2月初，正值華人華僑歡慶春節(jié)之際，BBVA銀行突然凍結(jié)3.5萬(wàn)個(gè)華人賬戶，引起廣大旅西華人華僑的公憤。雖經(jīng)駐西班牙使館和華人華僑代表多次交涉和投訴，BBVA銀行并未作出積極回應(yīng)和實(shí)質(zhì)性應(yīng)對(duì)措施。當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月15日，5000多名華人華僑聚集在位于馬德里市中心的BBVA銀行基金會(huì)門前，抗議BBVA銀行針對(duì)華人的歧視性做法。
在抗議集會(huì)上，旅西僑領(lǐng)和華人代表先后發(fā)言。西班牙華僑華人協(xié)會(huì)主席毛峰在抗議公開信中表示：“西班牙是一個(gè)包容的國(guó)家，馬德里是一個(gè)包容的城市，在這里，種族和文化的多樣性得到尊重和保護(hù)。正因如此，西班牙金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模凍結(jié)華人銀行賬戶的過(guò)激行為甚至歧視性做法，讓僑胞們感到不解和憤慨。”毛峰說(shuō)：“我們旅西僑胞堅(jiān)決支持西班牙政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)打擊洗錢，反對(duì)一切形式的犯罪，但同時(shí)，我們也反對(duì)一切形式的種族歧視，反對(duì)某些銀行打著反洗錢的旗號(hào)侵犯我們作為普通居民擁有的合法權(quán)益。面對(duì)銀行的侵權(quán)行為，旅西僑胞將運(yùn)用所有法律賦予的武器，堅(jiān)決奮斗到底。”
西班牙知名僑領(lǐng)、長(zhǎng)青俱樂(lè)部主席徐宋靈說(shuō)：“銀行方面針對(duì)華人采取區(qū)別對(duì)待的做法很不公平，屬于種族歧視。我們今天集會(huì)示威，就是要求銀行給個(gè)說(shuō)法，而且我們已經(jīng)組織相關(guān)的法援律師，對(duì)銀行提出索賠。”
西班牙中國(guó)律師事務(wù)所主任律師季奕鴻在接受中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者采訪時(shí)表示，盡管有個(gè)別旅西華人華僑涉嫌利用銀行賬戶洗錢，但BBVA銀行以“執(zhí)行法律”為由不分青紅皂白地大面積凍結(jié)華人賬戶，顯然是帶有種族歧視的做法。季奕鴻表示，作為一家大型銀行，BBVA銀行采取這種針對(duì)華人的“一刀切”措施，嚴(yán)重缺乏企業(yè)專業(yè)性和社會(huì)責(zé)任感。
西班牙知名僑領(lǐng)徐宋靈對(duì)中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者表示，大量?jī)S胞賬戶被銀行凍結(jié)后，在支付基本生活開銷方面產(chǎn)生了極大不便，相當(dāng)一部分人除了使用現(xiàn)金支付外，還額外繳納了大量滯納金。由于賬戶被凍結(jié)，有些本就收入拮據(jù)的當(dāng)?shù)厝A人，想做一頓豐盛一點(diǎn)的年夜飯都困難。
一些赴西班牙留學(xué)的中國(guó)學(xué)生也向中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者反映，賬戶被凍結(jié)后，收不到家人的匯款，也不能正常存取款，以至于無(wú)法順利支付房租和水電費(fèi)，這給他們?cè)谖靼嘌赖膶W(xué)習(xí)生活帶來(lái)很大困難。
華人華僑的抗議集會(huì)，也贏得了不少西班牙人的同情和支持。馬德里市民坎迪多在接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪時(shí)表示，多年來(lái)，他結(jié)識(shí)不少中國(guó)朋友，對(duì)中國(guó)人的友善和樸實(shí)印象深刻，這次前來(lái)為中國(guó)朋友助陣，是為了表達(dá)他對(duì)這個(gè)群體理性維權(quán)的支持。另一位馬德里市民何塞則用中文表示：“在沒(méi)有任何通知的情況下，凍結(jié)了那么多普通華人的賬戶，這是西班牙銀行界的恥辱。”
與此同時(shí)，中國(guó)外交部和駐西班牙使館對(duì)西班牙政府和相關(guān)銀行進(jìn)行了交涉。據(jù)中國(guó)外交部消息，2月15日，外交部領(lǐng)事司副司長(zhǎng)陳雄風(fēng)約見了西班牙駐華使館公使歌華麓，就此事進(jìn)行溝通。陳雄風(fēng)表示，自去年初以來(lái)，中國(guó)駐西班牙使館陸續(xù)收到旅西華僑和留學(xué)生有關(guān)銀行賬戶無(wú)法正常使用的反映，包括限制使用柜員機(jī)、禁止國(guó)際匯款、凍結(jié)賬戶等情況。近期，有關(guān)銀行再次凍結(jié)了一批中國(guó)公民賬戶。這給廣大旅西華僑和留學(xué)生的工作、學(xué)習(xí)和生活帶來(lái)諸多不便。
目前，中國(guó)駐西使館正積極協(xié)助旅西中國(guó)公民依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
歌華麓表示，西班牙重視中方關(guān)切，對(duì)西班牙有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的做法牽涉到如此多旅西中國(guó)公民表示震驚。西班牙政府層面沒(méi)有任何歧視中國(guó)公民的法律和政策。西班牙外交部已向西班牙央行及有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)達(dá)中方關(guān)切，并要求其盡快就此事作出解釋。西班牙愿與中方保持溝通，盡快妥善解決有關(guān)問(wèn)題。
西班牙《國(guó)家報(bào)》、歐洲新聞社以及路透社、法新社等國(guó)際媒體對(duì)這起事件進(jìn)行了廣泛報(bào)道。
2月15日晚些時(shí)候，BBVA銀行高管會(huì)見了駐西班牙使館領(lǐng)事參贊朱健和旅西僑領(lǐng)代表。BBVA銀行方面表示，對(duì)最近幾天因凍結(jié)一些賬號(hào)而給華人客戶帶來(lái)的不便深感抱歉，該行反對(duì)各種形式不正當(dāng)?shù)钠缫?，承諾立即采取措施將該事件的影響降低到最小。
中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者獲悉，BBVA銀行已決定向華人聚居的馬德里烏塞拉和維萊卡地區(qū)分行增派人手，加快解凍華人賬戶。
西班牙中國(guó)律師事務(wù)所主任律師季奕鴻對(duì)中國(guó)青年報(bào)·中青在線記者表示，此次依法維權(quán)行動(dòng)，在廣大旅西華人華僑的團(tuán)結(jié)互助和中國(guó)政府的大力支持下，取得了預(yù)期目標(biāo)。不僅迫使BBVA銀行改正錯(cuò)誤，而且對(duì)其他銀行起到了示范效應(yīng)。下一步，旅西華人華僑還將繼續(xù)緊握法律武器有理有力有節(jié)地與西班牙有關(guān)銀行進(jìn)行交涉，促使銀行方面糾正針對(duì)華人客戶的歧視性做法。
駐西班牙使館領(lǐng)僑處也提醒旅西華人華僑，要按西班牙政府法律及銀行的具體規(guī)定，規(guī)范操作和使用個(gè)人及企業(yè)賬戶；對(duì)于銀行提出的合法合規(guī)的要求，我們應(yīng)予尊重，但對(duì)于銀行服務(wù)缺失甚至涉嫌違法的情況，特別是涉及歧視的言行，應(yīng)堅(jiān)決反對(duì)并堅(jiān)定維權(quán)。駐西班牙使館和使館領(lǐng)保人員會(huì)在職責(zé)范圍內(nèi)堅(jiān)決保護(hù)中國(guó)公民的合法權(quán)益，并根據(jù)具體情況給予個(gè)案或集體協(xié)助。
本報(bào)布魯塞爾2月17日電
中國(guó)青年報(bào)·中青在線駐歐盟記者 鞠輝 來(lái)源：中國(guó)青年報(bào)
