銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日披露的北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號(hào)）顯示，外貿(mào)信托存在11項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)：
1.監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；
2.未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)劣后級(jí)受益權(quán)；
3.合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；
4.員工匯集他人資金購(gòu)買信托計(jì)劃，部分被匯集人員認(rèn)購(gòu)金額少于30萬(wàn)元；
5.以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；
6.項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；
7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；
8.房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位；
9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；
10.個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位；
11.借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計(jì)劃之間信托財(cái)產(chǎn)的相互交易。
北京銀保監(jiān)局依據(jù)《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2007〕2號(hào)）第五十九條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十八條，責(zé)令外貿(mào)信托改正，并給予合計(jì)1080萬(wàn)元罰款的行政處罰；對(duì)相關(guān)責(zé)任人趙照給予警告，并處罰款10萬(wàn)元；對(duì)王曉麗給予警告，并處罰款10萬(wàn)元；對(duì)周立給予警告，并處罰款5萬(wàn)元；對(duì)李韶宇給予警告，并處罰款5萬(wàn)元。
據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，外貿(mào)信托全稱為中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司，成立于1987年，是中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)單位之一，現(xiàn)為中化資本成員企業(yè)，實(shí)際控制人為中國(guó)中化控股有限責(zé)任公司。
《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令〔2007〕2號(hào)）第五十九條規(guī)定：
未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，信托公司擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或開(kāi)展本辦法第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條、第三十三條和第三十四條禁止的業(yè)務(wù)的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正,有違法所得的,沒(méi)收違法所得,違法所得五十萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的,處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)變更、終止的；
（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的；
?。ㄋ模┻`反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
