中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的本溪銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號(hào)-13號(hào)）顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行存在案件風(fēng)險(xiǎn)信息遲報(bào)、貸款“三查”未盡職、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位三宗違法違規(guī)事實(shí)。中國銀行股份有限公司本溪分行及5名責(zé)任人收到8張罰單。
本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號(hào)-8號(hào)顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行案件風(fēng)險(xiǎn)信息遲報(bào)。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款人民幣40萬元。
李成軍、時(shí)光對(duì)中國銀行本溪分行案件風(fēng)險(xiǎn)信息遲報(bào)負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對(duì)其警告。
本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號(hào)-11號(hào)顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行貸款“三查”未盡職。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款人民幣30萬元。
丁敏對(duì)中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；時(shí)光對(duì)中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對(duì)其警告。
本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號(hào)、13號(hào)顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款人民幣20萬元。
宋華對(duì)中國銀行本溪分行內(nèi)控執(zhí)行不到位問題負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
