中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的本溪銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號-13號）顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行存在案件風險信息遲報、貸款“三查”未盡職、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位三宗違法違規(guī)事實。中國銀行股份有限公司本溪分行及5名責任人收到8張罰單。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號-8號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行案件風險信息遲報。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣40萬元。 

　　李成軍、時光對中國銀行本溪分行案件風險信息遲報負直接責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對其警告。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號-11號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行貸款“三查”未盡職。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣30萬元。 

　　丁敏對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負直接領導責任；時光對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負直接管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對其警告。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號、13號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣20萬元。 

　　宋華對中國銀行本溪分行內(nèi)控執(zhí)行不到位問題負直接領導責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　相關規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進行信息披露的； 

　　（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）