近日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的清遠(yuǎn)銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（清銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號(hào)）顯示，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司清遠(yuǎn)分行貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；鄧哲勇負(fù)主要責(zé)任。
依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項(xiàng)、第四十八條第二項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條第三款，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條第一項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》第六點(diǎn)第二十二項(xiàng)，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的指導(dǎo)意見》第一點(diǎn)第三項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會(huì)清遠(yuǎn)監(jiān)管分局對(duì)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司清遠(yuǎn)分行罰款合計(jì)40萬元；對(duì)鄧哲勇給予警告。
官網(wǎng)顯示，2017年6月20日，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“廣州農(nóng)商銀行”，01551.HK）正式在香港聯(lián)交所掛牌上市；截至2020年12月31日，廣州農(nóng)商銀行共下設(shè)642個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，員工13381名，注冊資本金9,808,268,539元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
