　　中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的四川銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（川銀保監(jiān)罰決字〔2022〕47號-55號、57號）顯示，中鐵信托有限責(zé)任公司存在以下11宗違法違規(guī)事實：高管履職未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風(fēng)險狀況；未謹(jǐn)慎管理運用信托財產(chǎn)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財產(chǎn)挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供債務(wù)性融資；貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（一）項、第（五）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對中鐵信托有限責(zé)任公司罰款人民幣860萬元。

　　熊玲對中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運用信托財產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　張建華對中鐵信托有限責(zé)任公司印章管理不規(guī)范、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道兩宗違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計16萬元。

　　陳恪對中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運用信托財產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　田小牛對中鐵信托有限責(zé)任公司未全面真實反映風(fēng)險狀況，未將風(fēng)險項目納入風(fēng)險項目要素表，隱匿項目風(fēng)險的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　舒世明對中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運用信托財產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　李正斌對中鐵信托有限責(zé)任公司未按要求對高管績效薪酬實行延期支付、未全面真實反映風(fēng)險狀況、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制三宗違法違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計52萬元。

　　何茜對中鐵信托有限責(zé)任公司未謹(jǐn)慎管理運用信托財產(chǎn)的違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　劉松對中鐵信托有限責(zé)任公司重要憑證管理不到位、集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制兩宗違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計20萬元。

　　王石對中鐵信托有限責(zé)任公司將信托財產(chǎn)挪用于其他信托計劃分配收益的行為、通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項目提供債務(wù)性融資、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用、為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道四宗違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局對其警告并處罰款人民幣共計32萬元。

　　相關(guān)規(guī)定：

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：