中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕20號、21號）顯示，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司（以下簡稱“安華農(nóng)險棗莊中支”）存在編制、提供虛假的報表、資料，委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務等違法違規(guī)行為。時任安華農(nóng)險棗莊中支副總經(jīng)理（主持工作）房偉對前述違法違規(guī)行為負有領導責任和管理責任。
行政處罰決定書顯示，安華農(nóng)險棗莊中支虛列業(yè)務及管理費、虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費。檢查發(fā)現(xiàn)，該公司通過虛列業(yè)務及管理費套取費用，涉及金額17.15萬元；該公司通過將部分直銷業(yè)務虛掛在代理人名下套取手續(xù)費，涉及金額10.78萬元。
此外，檢查發(fā)現(xiàn)，2020年、2021年，安華農(nóng)險棗莊中支2名工作人員在未辦理執(zhí)業(yè)登記的情況下已從事保險銷售業(yè)務，涉及銷售保單共4筆，涉及保費（不含稅）共計6833.33元。
棗莊銀保監(jiān)分局表示，上述編制、提供虛假的報表、資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項的規(guī)定，對安華農(nóng)險棗莊中支罰款15萬元；根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，決定給予當事人房偉警告并處1萬元罰款。
上述委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十六條的規(guī)定。棗莊銀保監(jiān)分局根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，對安華農(nóng)險棗莊中支警告并罰款0.5萬元；決定給予當事人房偉警告并處0.5萬元罰款的行政處罰。
相關法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。
《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條：保險公司、保險代理機構不得委托未持有資格證書及本機構發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售。
《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的，由中國保監(jiān)會責令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對該人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關保險公司、保險代理機構給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十六條：保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構不得委托未通過該機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務。國務院保險監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險公司、保險專業(yè)代理機構、保險兼業(yè)代理機構未按規(guī)定委托或者聘任個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
以下為原文：
行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕20號）
棗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕20號
當事人：安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司
地址：棗莊市市中區(qū)青檀北路133號
主要負責人：劉晨光
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（下稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司涉嫌違法違規(guī)行為進行了調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)依法查明，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司存在編制、提供虛假的報表、資料，委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務等違法違規(guī)行為。
一、編制、提供虛假的報表、資料
1.虛列業(yè)務及管理費。檢查發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司通過虛列業(yè)務及管理費套取費用，涉及金額17.15萬元。
2.虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費。檢查發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司通過將部分直銷業(yè)務虛掛在代理人名下套取手續(xù)費，涉及金額10.78萬元。
上述事實，有該公司2020年度、2021年度財務費控憑證，關于虛列業(yè)務及管理費的情況說明，該公司關于虛列業(yè)務及管理費、虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費的情況說明，李某岳、周某榮關于虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費的情況說明，現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
二、委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務
檢查發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司2名工作人員在未辦理執(zhí)業(yè)登記的情況下已從事保險銷售業(yè)務，涉及銷售保單共4筆，涉及保費（不含稅）共計6833.33元
上述事實，有該公司2名相關員工名下承保清單，中介監(jiān)管信息系統(tǒng)截圖，現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
1.上述編制、提供虛假的報表、資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項的規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司罰款15萬元。
2.上述委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司警告并罰款0.5萬元。
綜上，我分局決定對當事人警告并罰款15.5萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如不服本行政處罰決定，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
棗莊銀保監(jiān)分局
2022年7月18日
棗莊銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（棗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕21號）
棗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕21號
當事人：房偉
職務：時任安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司副總經(jīng)理（主持工作）
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（下稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我分局就當事人對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司涉嫌編制、提供虛假的報表、資料，委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務的違法違規(guī)行為直接負責一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查，當事人時任安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司副總經(jīng)理（主持工作），對安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司以下違法違規(guī)行為負有領導責任和管理責任：
一、編制、提供虛假的報表、資料
1.虛列業(yè)務及管理費。檢查發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司通過虛列業(yè)務及管理費套取費用，涉及金額17.15萬元。
2.虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費。檢查發(fā)現(xiàn)，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司通過將部分直銷業(yè)務虛掛在代理人名下套取手續(xù)費，涉及金額10.78萬元。
上述事實，有房偉身份證復印件、任職文件以及崗位職責說明，該公司2020年度、2021年度財務費控憑證，虛列業(yè)務及管理費的情況說明，該公司關于虛列業(yè)務及管理費、虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費的情況說明，李某岳、周某榮關于虛掛代理業(yè)務套取手續(xù)費的情況說明，現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
二、委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務
檢查發(fā)現(xiàn)，2020年、2021年，安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司棗莊中心支公司2名工作人員在未辦理執(zhí)業(yè)登記的情況下已從事保險銷售業(yè)務，涉及銷售保單共4筆，涉及保費（不含稅）共計6833.33元。
上述事實，有房偉身份證復印件、任職文件以及崗位職責說明，該公司2名相關員工名下承保清單，中介監(jiān)管信息系統(tǒng)截圖，現(xiàn)場檢查事實確認書等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
1.上述編制、提供虛假的報表、資料的行為，違反了《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第八十六條第二款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2015年修正）第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定給予當事人房偉警告并處1萬元罰款的。
2.上述委托未通過本機構進行執(zhí)業(yè)登記的個人從事保險代理業(yè)務的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條、《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第六十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定給予當事人房偉警告并處0.5萬元罰款的行政處罰。
綜上，我分局決定對當事人房偉予以警告并處罰款1.5萬元的行政處罰。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)向山東省棗莊市薛城區(qū)人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
棗莊銀保監(jiān)分局
2022年7月18日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng) ）
