中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開(kāi)表（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕35號(hào)）顯示，中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司（簡(jiǎn)稱"中國(guó)華融"，港股代碼︰02799）存在以下違法違規(guī)行為：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、法律審查不到位；三、項(xiàng)目檔案移交程序不合規(guī)；四、項(xiàng)目后期管理失職；五、審查審批制度執(zhí)行不到位；六、不相容崗位未分離。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其罰款230萬(wàn)元。
此外，張忠驥對(duì)中國(guó)華融以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項(xiàng)目檔案移交程序不合規(guī)；三、對(duì)項(xiàng)目后期管理失職；四、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)張忠驥警告并罰款45萬(wàn)元。
邱海舟對(duì)中國(guó)華融以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項(xiàng)目檔案移交不合規(guī)；三、后期管理失職；四、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)邱海舟警告并罰款40萬(wàn)元。
胡英對(duì)中國(guó)華融以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)胡英警告并罰款35萬(wàn)元。
王剛對(duì)中國(guó)華融以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、審查審批制度執(zhí)行不到位。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)王剛警告并罰款35萬(wàn)元。
顧惠文對(duì)法律審查不到位的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)顧惠文警告并罰款30萬(wàn)元。
朱維中國(guó)華融以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：一、盡職調(diào)查嚴(yán)重失職；二、項(xiàng)目后期管理失職。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)朱維警告并罰款5萬(wàn)元。
相關(guān)法規(guī)：
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
