銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號、28號、29號）顯示，德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱“德華安顧人壽山東省分公司”）存在編制虛假的財務(wù)資料、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記兩宗違法行為。
一、編制虛假的財務(wù)資料
2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構(gòu)發(fā)展部分別報銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項目績優(yōu)培訓(xùn)會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓(xùn)通知記載的參會人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓(xùn)會”，費用項目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費”，均表明該會議為內(nèi)部培訓(xùn)會議。但經(jīng)查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動的客戶，上述財務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實際不符。
康成峰時任德華安顧人壽山東省分公司總經(jīng)理，對編制虛假的財務(wù)資料的違法違規(guī)行為負有管理責(zé)任；張大順時任德華安顧人壽山東省分公司機構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理，對編制虛假的財務(wù)資料的違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任。
二、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記
經(jīng)查，德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司未按規(guī)定對黃某某等3名個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費收入共計8637.68元，對應(yīng)發(fā)放傭金共計2433.98元。
上述編制虛假財務(wù)資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對德華安顧人壽山東省分公司責(zé)令改正，并處罰款17萬元；根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，決定對康成峰給予警告，并處罰款1萬元；對張大順給予警告，并處罰款2萬元。
上述未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會令2020年第11號）第三十八條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，山東銀保監(jiān)局決定對德華安顧人壽山東省分公司泰安中心支公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。
相關(guān)法規(guī)：
《保險法》第八十六條：保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。
《保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十八條：保險公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其個人保險代理人、保險代理機構(gòu)從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)登記。
個人保險代理人、保險代理機構(gòu)從業(yè)人員只限于通過一家機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)登記。
個人保險代理人、保險代理機構(gòu)從業(yè)人員變更所屬機構(gòu)的，新所屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其進行執(zhí)業(yè)登記，原所屬機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限內(nèi)及時注銷執(zhí)業(yè)登記。
《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條：保險公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險兼業(yè)代理機構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個人保險代理人、保險代理機構(gòu)從業(yè)人員,或者未按規(guī)定進行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
以下為原文：
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號
當(dāng)事人：德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）
地址：濟南市高新區(qū)經(jīng)十路7000號漢峪金融商務(wù)中心四區(qū)1號樓9層
主要負責(zé)人：甄莉
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：
一、編制虛假的財務(wù)資料
2020年2月、4月，你公司機構(gòu)發(fā)展部分別報銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項目績優(yōu)培訓(xùn)會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓(xùn)通知記載的參會人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓(xùn)會”，費用項目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費”，均表明該會議為內(nèi)部培訓(xùn)會議。但經(jīng)查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動的客戶，上述財務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關(guān)財務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
二、未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記
經(jīng)查，你公司泰安中心支公司未按規(guī)定對黃某某等3名個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費收入共計8637.68元，對應(yīng)發(fā)放傭金共計2433.98元。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中關(guān)于3名個人代理人的信息截屏、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中13件保單信息截屏、關(guān)于委托未取得執(zhí)業(yè)證的個人開展業(yè)務(wù)并發(fā)放傭金責(zé)任認定的說明、對2020年3、4月份代理人傭金核算的流程審批截屏等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務(wù)資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項的規(guī)定，我局決定對你公司責(zé)令改正，并處罰款17萬元。
上述未按規(guī)定對個人保險代理人進行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會令2020年第11號）第三十八條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我局決定對你公司泰安中心支公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。
你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號
當(dāng)事人：康成峰
身份證號碼：37030419740121XXXX
職務(wù)：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負有管理責(zé)任一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你時任德華安顧人壽山東省分公司總經(jīng)理，對公司以下違法違規(guī)行為負有管理責(zé)任：
編制虛假的財務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構(gòu)發(fā)展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項目績優(yōu)培訓(xùn)會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓(xùn)通知記載的參會人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓(xùn)會”，費用項目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費”，均表明該會議為內(nèi)部培訓(xùn)會議。但經(jīng)查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動的客戶，上述財務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關(guān)財務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務(wù)資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款1萬元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號）
魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號
當(dāng)事人：張大順
身份證號碼：37011219830412XXXX
職務(wù)：時任德華安顧人壽保險有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）機構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負有直接責(zé)任一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你時任德華安顧人壽山東省分公司機構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理，對公司以下違法違規(guī)行為負有直接責(zé)任：
編制虛假的財務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機構(gòu)發(fā)展部分別報銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項目績優(yōu)培訓(xùn)會費用，金額共計22.70萬元。在上述報銷事項中，培訓(xùn)通知記載的參會人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報銷單記載的報銷事項為“項目績優(yōu)培訓(xùn)會”，費用項目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費”，均表明該會議為內(nèi)部培訓(xùn)會議。但經(jīng)查，上述會議94名參會人員中有42人非會議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動的客戶，上述財務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實際不符。
上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關(guān)財務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費用的自查情況報告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假財務(wù)資料的行為，違反了《保險法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款2萬元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
2023年2月17日
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
