國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(shū)（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)、26號(hào)）顯示，北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“北大方正煙臺(tái)中支”）存在代理人代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同的問(wèn)題。
行政處罰決定書(shū)顯示，投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷(xiāo)售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書(shū)等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。
傅杰2019年12月13日與北大方正煙臺(tái)中支簽訂代理合同，2021年6月從公司離職。傅杰作為個(gè)人保險(xiǎn)代理人違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任，為直接責(zé)任人。
煙臺(tái)銀保監(jiān)分局表示，上述行為違反《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。
根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定，煙臺(tái)銀保監(jiān)分局決定對(duì)北大方正煙臺(tái)中支給予警告，處0.5萬(wàn)元罰款；對(duì)傅杰給予警告，并處罰款0.5萬(wàn)元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的銷(xiāo)售行為，嚴(yán)禁保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員在保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)中有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；
?。ǘ╇[瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；
?。ㄋ模┙o予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；
?。ㄎ澹├眯姓?quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；
?。﹤卧?、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；
?。ㄆ撸┡灿?、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；
（八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售；
（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；
?。ㄊ┬孤对诒ｋU(xiǎn)銷(xiāo)售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私；
?。ㄊ唬┰诳蛻?hù)明確拒絕投保后干擾客戶(hù)；
（十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同；
（十三）違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。
保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員有前款規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，可以對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司采取向社會(huì)公開(kāi)披露、對(duì)高級(jí)管理人員監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。
《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條：保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員有本辦法第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。
以下為原文：
行政處罰決定書(shū)（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)）
煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號(hào)
當(dāng)事人：北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司
地址：煙臺(tái)市芝罘區(qū)南大街213號(hào)市長(zhǎng)大廈28層
法定代表人：王天志
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)北大方正煙臺(tái)中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人于期限內(nèi)未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，北大方正煙臺(tái)中支存在代理人代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同的問(wèn)題。
投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷(xiāo)售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書(shū)等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。
上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書(shū)、投保資料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)北大方正煙臺(tái)中支給予警告，處0.5萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)直接向煙臺(tái)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
2023年6月20日
行政處罰決定書(shū)（煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕26號(hào)）
煙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕26號(hào)
當(dāng)事人：傅杰
身份證件種類(lèi)及號(hào)碼：身份證 37060219750727XXXX
崗位及職務(wù)：時(shí)任北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司個(gè)人代理人
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)北大方正煙臺(tái)中支）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人本人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人本人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人時(shí)任北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司煙臺(tái)中心支公司個(gè)人代理人，對(duì)北大方正煙臺(tái)中支以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。
投保人付某于2020年1月至2020年6月投保了5張保單。經(jīng)查，上述5筆業(yè)務(wù)的實(shí)際銷(xiāo)售人員均為傅杰，投保資料中的投保單、投保提示書(shū)等材料中的投保人“付某”簽名均為傅杰代為簽署。
傅杰2019年12月13日與北大方正煙臺(tái)中支簽訂代理合同，2021年6月從公司離職。傅杰作為個(gè)人保險(xiǎn)代理人違反規(guī)定代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任，為直接責(zé)任人。
上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書(shū)、投保資料、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十四條第十二項(xiàng)的規(guī)定。依據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十四條規(guī)定，我分局決定對(duì)當(dāng)事人作出如下行政處罰：
警告，并處罰款0.5萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)直接向煙臺(tái)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
2023年6月20日
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）
