國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的泰州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號、11號、12號）、連云港銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（連銀保監(jiān)罰決字〔2023〕15號、16號）顯示，江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行和贛榆支行合計(jì)被罰100萬元。 

　　江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行存在貸款資金被挪用、違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的違法違規(guī)事實(shí)，泰州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款50萬元。 

　　嚴(yán)丹對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行部分貸款資金被挪用負(fù)管理責(zé)任。泰州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對其警告，罰款5萬元。 

　　鞠建國對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司靖江支行部分貸款資金被挪用、違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)負(fù)管理責(zé)任。泰州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對其警告，罰款6萬元。 

　　江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司贛榆支行存在未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性的違法違規(guī)事實(shí)。連云港銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對其罰款50萬元。 

　　方娜對江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司贛榆支行未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性負(fù)直接責(zé)任。連云港銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對其警告，罰款7萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：　

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（ 來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）