國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的安徽監(jiān)管局行政處罰信息公開表（皖金罰決字〔2023〕3號(hào)-5號(hào)）顯示，安徽新安銀行股份有限公司存在三項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是營運(yùn)資金測(cè)算不合理，超實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；二是未有效審核貸款真實(shí)用途；三是授信審查審批未盡職。
肖華時(shí)任安徽新安銀行股份有限公司金融業(yè)務(wù)營銷部臨時(shí)負(fù)責(zé)人，主持部門全面工作，對(duì)部門業(yè)務(wù)及人員具有管理職責(zé)，未充分核實(shí)應(yīng)收賬款調(diào)整真實(shí)性合理性，應(yīng)對(duì)部分違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任。
張浩時(shí)任安徽新安銀行股份有限公司金融業(yè)務(wù)營銷部客戶經(jīng)理，系涉案貸款業(yè)務(wù)主辦團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，在借款人資金需求測(cè)算過程中存在不審慎行為，且在業(yè)務(wù)辦理過程中未有效核查貸款交易背景合理性、真實(shí)性，應(yīng)對(duì)部分違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。
安徽監(jiān)管局依據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對(duì)安徽新安銀行股份有限公司罰款35萬元；對(duì)肖華給予警告并處罰款5萬元；對(duì)張浩給予警告。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：
?。ㄒ唬┮越档托刨J條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的；
（二）未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；
?。ㄈ┡c借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；
?。ㄋ模┓湃谓杩钊藢⒘鲃?dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的；
?。ㄎ澹┏交蜃兿喑綑?quán)限審批貸款的；
?。┪窗幢巨k法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的；
?。ㄆ撸﹪?yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
