綿陽警方破獲“5·26侵犯公民個(gè)人信息案” 257萬條公民銀行個(gè)人信息被泄露
你，就這樣被他們“賣”了 銀行行長(zhǎng)賣賬號(hào) 銀行員工竊信息
征信報(bào)告、賬戶明細(xì)、余額等，本是個(gè)人的隱私。但是，湖南一銀行支行行長(zhǎng)，卻出售自己的查詢賬號(hào)給中間商，再由中間商將賬號(hào)賣給有銀行關(guān)系的“出單渠道”團(tuán)伙，再由另外一家銀行的員工進(jìn)入內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)，大肆竊取個(gè)人信息。
10月14日，成都商報(bào)記者從綿陽市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)支隊(duì)獲悉，綿陽警方最近破獲公安部掛牌督辦的“5·26侵犯公民個(gè)人信息案”，抓獲包括銀行管理層在內(nèi)的犯罪團(tuán)伙骨干分子15人、查獲公民銀行個(gè)人信息257萬條、涉案資金230萬元，成功打掉了侵犯公民個(gè)人隱私的這一黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
-某農(nóng)商銀行支行行長(zhǎng)夏某售賣征信系統(tǒng)查詢賬號(hào)，一般兩天時(shí)間，夏某就會(huì)修改密碼，然后再進(jìn)行出售，價(jià)格一般都在數(shù)萬元。
-某中信銀行(5.960, 0.00, 0.00%)工作人員戴某某、韓某某2人通過獲取的征信系統(tǒng)查詢賬號(hào)登錄銀行內(nèi)網(wǎng)，獲取公民個(gè)人征信報(bào)告50余萬份，以30~50元不等的價(jià)格出售給各級(jí)中間商。
案發(fā)初始
嫌疑人平均交易公民個(gè)人征信報(bào)告 30余萬份
今年5月，綿陽市民楊女士要貸款購買房屋，于是到銀行查詢了個(gè)人的征信記錄。從這以后，楊女士每周都會(huì)接到幾個(gè)電話，全是小額貸款公司打來，詢問是否有貸款需求。楊女士明白，自己的信息肯定被泄露了。但她不明白自己的銀行信息到底是如何泄露的呢？
今年5月下旬，綿陽網(wǎng)安支隊(duì)民警在工作中，發(fā)現(xiàn)綿陽本地人鄧某在網(wǎng)上非法獲取公民個(gè)人征信報(bào)告等信息。由于涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，綿陽網(wǎng)安支隊(duì)迅速成立專案組展開偵查。經(jīng)初步調(diào)查，鄧某與多人通過互聯(lián)網(wǎng)交叉勾結(jié)，利用各種渠道獲取公民個(gè)人銀行征信報(bào)告、各銀行賬戶明細(xì)、余額等信息后出售牟利。
10月14日，綿陽市網(wǎng)安支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，經(jīng)偵查，網(wǎng)安民警發(fā)現(xiàn)涉案人員均利用網(wǎng)絡(luò)途徑販賣公民信息，涉案犯罪嫌疑人平均交易公民個(gè)人征信報(bào)告高達(dá)30余萬份，涉及交易目標(biāo)數(shù)百人。為此，綿陽網(wǎng)安支隊(duì)專門組成3個(gè)取證專家組，對(duì)嫌疑人持有的涉案電子證據(jù)進(jìn)行集中勘驗(yàn)提取。
今年5月底，專案組將本地嫌疑人鄧某抓獲。經(jīng)審查，鄧某創(chuàng)建多個(gè)QQ群，拉攏網(wǎng)民，以每條信息80元至200元不等的價(jià)格販賣公民個(gè)人征信信息，非法獲利4萬余元。
順藤摸瓜
抓獲嫌疑人上線 引出“內(nèi)線”線索
鄧某被抓獲后，民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，鄧某只是一個(gè)初級(jí)的中間商，那么，他的信息是從哪里來的呢？偵查發(fā)現(xiàn)鄧某販賣的信息來源于上家“海盜船長(zhǎng)”（網(wǎng)名）。
警方開始順藤摸瓜。6月21日，專案組民警將鄧某的上線胡某（男，30歲，湖南省婁底市人）抓獲。7月8日，在湖北省襄陽市又將與胡某聯(lián)系頻繁的吳某（男，29歲，湖北襄陽市人）抓獲，偵查員在其電子設(shè)備以及網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)空間中提取個(gè)人銀行征信報(bào)告多達(dá)120余萬份。
然而，專案組民警明白，胡某等人并不是信息泄露的源頭。經(jīng)過多次審訊，吳某供述了一條重要的線索：犯罪嫌疑人胡某可以在網(wǎng)上通過各種關(guān)系獲取到銀行征信查詢賬號(hào)，再通過某種渠道進(jìn)入銀行內(nèi)網(wǎng)，隨意獲取公民銀行信息。
審訊中，吳某交代，他曾經(jīng)以8萬元的價(jià)格在胡某處購買查詢賬號(hào)一個(gè)，再通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到一名叫“鄒某”的男子，該男子伙同銀行內(nèi)線“小羅”利用周末監(jiān)管的時(shí)間漏洞，非法獲取6萬余份征信報(bào)告，并以每份35至40元的價(jià)格，分別販賣給犯罪嫌疑人吳某，胡某、蘇某、孟某等人，非法獲利200余萬元。
“內(nèi)線”落網(wǎng)
銀行行長(zhǎng)出售查詢賬號(hào) 兩天獲利數(shù)萬元
吳某、胡某的落網(wǎng)使得民警將信息泄露的源頭鎖定在了銀行“內(nèi)線”。今年7月，專案組民警趕赴湖南，將犯罪嫌疑人夏某抓獲。夏某33歲，湖南邵陽人，他案發(fā)前是湖南省邵陽市某縣農(nóng)商銀行一支行行長(zhǎng)。同時(shí)，警方順著這條線，將夏某團(tuán)伙中成員姚某某、趙某某抓獲。
同時(shí)，專案組民警在浙江省金華市將鄒某抓獲；在內(nèi)蒙古呼和浩特市、遼寧鞍山市、廣西南寧市、廣東河源市分別將“中間商”蘇某、孟某、何某某、李某某抓獲。
根據(jù)犯罪嫌疑人夏某交代，他和姚某某是朋友，而姚某某知道夏某的查詢賬號(hào)能賺錢，因此以數(shù)萬元的價(jià)格從夏某處購買了征信系統(tǒng)查詢賬號(hào)。
經(jīng)過審訊得知，賬號(hào)看似是出售，其實(shí)是租用，一般是兩天時(shí)間，夏某就會(huì)修改密碼，然后再進(jìn)行出售，價(jià)格一般都在數(shù)萬元。
案情大白
銀行員工查詢信息售賣 賬號(hào)出售者提成
調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)，雖然查出了夏某出售查詢賬號(hào)，但是，作為行長(zhǎng)，夏某并沒有直接查詢信息售賣。那么，又是何人將信息查詢到進(jìn)行售賣的呢？經(jīng)過大量的偵查，讓民警再次感到震驚的是，查詢信息售賣的，竟然又是銀行員工，而且是遠(yuǎn)在遼寧省的一家銀行員工。
今年8月1日，專案組民警在遼寧省，將涉案的遼寧省某市中信銀行工作人員戴某某、韓某某以及另一名嫌疑人宗某某抓獲。
經(jīng)審查，嫌疑人宗某某從鄒某處獲取銀行征信系統(tǒng)查詢賬號(hào)后，伙同戴某某、韓某某2人利用在中信銀行工作職務(wù)之便，利用查詢賬號(hào)登錄銀行內(nèi)網(wǎng)，然后利用非法軟件在短時(shí)間內(nèi)大肆獲取公民個(gè)人征信報(bào)告50余萬份，以30-50元不等的價(jià)格出售給各級(jí)中間商合伙牟取非法利益。
“根據(jù)掌握的情況，出售查詢賬號(hào)的人，不僅賬號(hào)要賣錢，購買者查詢信息后，銷售賬號(hào)的人一般一條信息要提成10元錢，一個(gè)賬號(hào)基本上可以掙幾十萬元。”10月14日，綿陽網(wǎng)安支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說，不過本案中的夏某沒有提成。
作案手法
黑色產(chǎn)業(yè)鏈 4個(gè)團(tuán)伙構(gòu)成
“楊女士的信息，就是這樣一步一步被泄露，然后被賣給了小額貸款公司，然后被騷擾。幸運(yùn)的是，沒有遇到詐騙團(tuán)伙。”綿陽市網(wǎng)安支隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
警方給記者進(jìn)行了梳理，該黑色產(chǎn)業(yè)鏈由“號(hào)主”團(tuán)伙、“中間商”團(tuán)伙、“出單渠道”團(tuán)伙、“非法軟件制作團(tuán)伙”四層架構(gòu)組成。
“號(hào)主”團(tuán)伙即為涉案農(nóng)商銀行支行行長(zhǎng)夏某和姚某某，夏某將賬號(hào)出售給姚某某，再由姚某某將賬號(hào)賣給胡某等“中間商”團(tuán)伙，胡某等人又將賬號(hào)賣給“出單渠道”團(tuán)伙鄒某等人，由鄒某等人伙同另外一家銀行的員工戴某某、韓某某，利用職務(wù)便利大肆竊取公民個(gè)人信息。隨后，他們?cè)賹⒉樵兊降男畔①u給“中間商”團(tuán)伙。
該負(fù)責(zé)人表示，因?yàn)楣裨阢y行的征信記錄、賬戶明細(xì)、余額等都被查得清清楚楚，“中間商”團(tuán)伙又將這些信息賣給了國內(nèi)小額貸款公司、非法調(diào)查公司、詐騙團(tuán)伙，極易滋生下游犯罪，給群眾帶來重大損失。
“銀行必須要堵住漏洞，管理好員工，普及好法律等，只有這樣，才能保證公民個(gè)人的信息安全。”該負(fù)責(zé)人說。
王巍 成都商報(bào)記者 湯小均 蔣麟（來源：成都商報(bào)，原標(biāo)題：257萬條公民銀行個(gè)人信息被泄露 銀行行長(zhǎng)賣賬號(hào)，原網(wǎng)址：http://finance.sina.com.cn/consume/puguangtai/2016-10-17/doc-ifxwvpar8211767.shtml）
