虛設(shè)數(shù)十境外賬戶構(gòu)架“洗錢通道”

　　——揭秘全國最大“地下錢莊”案

　　NRA賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的，然而一些不法分子卻通過大量虛假注冊(cè)境外公司，將其作為資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”。

　　記者從公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局獲悉，浙江金華市公安機(jī)關(guān)經(jīng)過長達(dá)一年多時(shí)間的調(diào)查，偵破全國首例通過NRA賬戶（非居民賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前，已查明涉案金額高達(dá)4100余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙8個(gè)。

　　日前，浙江省金華市蘭溪市人民法院公開審理了該案。公訴機(jī)關(guān)對(duì)該團(tuán)伙為首者趙某指控三宗罪，分別是非法經(jīng)營罪、行賄罪以及對(duì)非國家工作人員行賄罪；對(duì)團(tuán)伙其余成員均指控非法經(jīng)營罪。

　　義烏商人香港注冊(cè)幾十家公司數(shù)千億人民幣轉(zhuǎn)移境外

　　犯罪嫌疑人利用數(shù)十家境外公司在國內(nèi)開設(shè)的NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)。在公安部、中國人民銀行和國家外匯管理局等多部門的協(xié)調(diào)配合下，警方最終鎖定犯罪團(tuán)伙情況，并對(duì)事前確認(rèn)的58名涉案嫌疑人實(shí)施抓捕。同時(shí)，銀行部門對(duì)3000余個(gè)涉案賬戶實(shí)施同步凍結(jié)。

　　“義烏宇富物流公司”——看到這個(gè)名字，絕大多數(shù)人會(huì)認(rèn)為這是一家開在浙江義烏市的公司。但事實(shí)上，這是義烏人趙某在香港先后注冊(cè)的數(shù)十家空殼公司之一。

　　2014年9月，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心發(fā)現(xiàn)趙某利用上述數(shù)十家境外公司在國內(nèi)開設(shè)的NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)850余個(gè)，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市。9月16日，公安部經(jīng)偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機(jī)關(guān)。

　　“NRA賬戶是新生事物，國內(nèi)居民并不常用，大多數(shù)辦案民警對(duì)此也不熟悉，因此我們專門邀請(qǐng)外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識(shí)、協(xié)助分析資金流向。”時(shí)任金華市公安局副局長、專案組組長俞流江介紹。

　　“在偵查中我們發(fā)現(xiàn)，趙某的反偵查意識(shí)極強(qiáng)，例如他在自己辦公地點(diǎn)周圍設(shè)置了9個(gè)攝像頭，可隨時(shí)通過手機(jī)進(jìn)行查看；其公司所有電子資料全部在移動(dòng)硬盤上操作，即插即用；為逃避打擊，一筆資金通常會(huì)經(jīng)過數(shù)十道拆分、合并的‘工序’才會(huì)最終流到境外。這大大增加了工作的難度。”時(shí)任金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長張輝說。

　　經(jīng)過半個(gè)月的斗智斗勇，警方最終鎖定了趙某公司35名工作人員基本情況，并對(duì)依附在趙某團(tuán)伙周圍的施某、楊某等其他5個(gè)“地下錢莊”團(tuán)伙進(jìn)行了查證，逐步查清了這些團(tuán)伙的基本情況。

　　2014年12月15日上午，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下，銀行部門對(duì)全國31個(gè)省、91家銀行的3000余個(gè)涉案賬戶實(shí)施同步凍結(jié)，警方對(duì)事前確認(rèn)的58名涉案嫌疑人實(shí)施抓捕，并繳獲了大批銀行卡、U盾、電腦等作案工具。“同時(shí)凍結(jié)這么多賬戶，在全國范圍內(nèi)沒有先例，但如果不能同時(shí)凍結(jié)，極有可能導(dǎo)致后續(xù)凍結(jié)的賬戶內(nèi)資金被轉(zhuǎn)移至境外，這將嚴(yán)重影響打擊效果。”張輝說。