監(jiān)管“實(shí)錘”砸向哪些問(wèn)題
根據(jù)通報(bào)，案發(fā)時(shí)該公司治理薄弱，存在的問(wèn)題主要有：
一是內(nèi)控制度不健全，對(duì)分支機(jī)構(gòu)既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權(quán)文件、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)；
二是對(duì)于監(jiān)管部門三令五申、設(shè)定紅線的同業(yè)、理財(cái)?shù)确矫娴谋O(jiān)管禁令，涉案機(jī)構(gòu)置若罔聞，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴(yán)重違反法律法規(guī)，嚴(yán)重?cái)_亂同業(yè)市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重破壞金融生態(tài)；
三是涉案機(jī)構(gòu)采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用，為已出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)巨額融資，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)狀況，致使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大并在一部分同業(yè)機(jī)構(gòu)之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力；
四是內(nèi)部員工法紀(jì)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線意識(shí)薄弱，有的甚至喪失了基本的職業(yè)道德和法制觀念，形成跨部門作案小團(tuán)體，與企業(yè)人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費(fèi)，中飽私囊。
五是經(jīng)營(yíng)理念偏差，考核激勵(lì)不審慎，過(guò)分注重業(yè)績(jī)和排名，對(duì)員工行為疏于管理。在“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”等多次專項(xiàng)治理中，均未發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法違規(guī)問(wèn)題，行為排查和內(nèi)部檢查走過(guò)場(chǎng)。
對(duì)此，國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心曾剛認(rèn)為，此次監(jiān)管“實(shí)錘”，體現(xiàn)了監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管、治亂象的決心。提高處罰力度、增加違規(guī)成本，成為整治亂象的必要手段。
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