國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室銀行研究中心曾剛認(rèn)為，此次監(jiān)管“實(shí)錘”，體現(xiàn)了監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管、治亂象的決心。提高處罰力度、增加違規(guī)成本，成為整治亂象的必要手段。

　　銀監(jiān)會日前公布依法查處廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件結(jié)果：已于11月21日向廣發(fā)銀行發(fā)出行政處罰決定書，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元，6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作，并被依法移交司法機(jī)關(guān)處理，廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級管理人員也將依法處罰。

　　銀監(jiān)會稱，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。

　　銀監(jiān)會表示，下步將堅(jiān)持“監(jiān)管姓監(jiān)”，依法加大監(jiān)管力度，不斷深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。

　　銀監(jiān)會史上的單筆最大處罰

　　機(jī)構(gòu)方面，對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。

　　人員方面，對廣發(fā)銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀(jì)委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業(yè)工作，對廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級管理人員也將依法處罰。

　　目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。同時，銀監(jiān)會責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。

　　中國社科院金融政策研究中心主任何海峰分析，此次處罰是有史以來單筆最大處罰，會讓銀行業(yè)甚至金融業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)感到震懾。

　　廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案回放

　　2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險公司提供保證保險，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。

　　由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營損失。

　　何海峰提出，值得注意的是，違規(guī)擔(dān)保是更大的傳染，會有擴(kuò)大的鏈?zhǔn)椒磻?yīng)。