3·15剛過(guò)去不久，“李鬼”基金公司就頻頻現(xiàn)身。日前，富國(guó)、招商、銀華等多家基金公司發(fā)布澄清公告稱(chēng)，近期有不法分子冒用公司名義，通過(guò)QQ群、抖音等途徑開(kāi)展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)。基金公司提醒投資者提高警惕，注意辨別真?zhèn)巍?/p>
多家公募被仿冒
3月23日，富國(guó)基金發(fā)布關(guān)于防范不法分子冒用富國(guó)基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示。提示稱(chēng)，富國(guó)基金近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用富國(guó)基金及其工作人員的名義，通過(guò)QQ群、抖音及直播網(wǎng)站等途徑開(kāi)展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)。
為此富國(guó)基金發(fā)布聲明，聲明中進(jìn)一步明確了公司的法定名稱(chēng)、官方網(wǎng)址、微信公眾號(hào)、官方抖音號(hào)、APP、客服熱線等官方渠道及各平臺(tái)官方認(rèn)證賬號(hào)。
同時(shí)公司聲明，其經(jīng)營(yíng)范圍為：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷(xiāo)售、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理。公司及其工作人員未向公眾投資者提供任何有關(guān)證券投資咨詢(xún)、融資融券、彩票經(jīng)營(yíng)等服務(wù)，亦未開(kāi)展非法的內(nèi)部員工領(lǐng)投、充值返彩金等活動(dòng)。
富國(guó)基金提醒道，投資者如發(fā)現(xiàn)有冒用本公司名義的不法行為，可立即向公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)。
而在一天前，招商基金剛發(fā)布了類(lèi)似的特別提示公告。招商基金稱(chēng)，近日有不法分子冒用招商基金名義進(jìn)行相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，投資者需提高警惕和識(shí)別能力，招商基金將保留對(duì)冒用公司名義進(jìn)行詐騙的機(jī)構(gòu)或人員采取法律行動(dòng)的權(quán)利。
招商基金具體指出，不法分子冒用招商基金及子公司招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司、招商基金員工名義，變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、偽造擔(dān)保函，建立會(huì)員群、體驗(yàn)群、交流群等，通過(guò)微信、APP等方式聯(lián)系并誘導(dǎo)投資者，使用"招商經(jīng)理""推廣獎(jiǎng)勵(lì)""排單""辦理地區(qū)/市/省/國(guó)家級(jí)VIP""繳納充值 ""繳納個(gè)人所得稅釋放資金完成提現(xiàn)""會(huì)員等級(jí)""領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)""靜態(tài)分紅"等表述誘騙投資者充值、轉(zhuǎn)賬的違法犯罪活動(dòng)。
招商基金表示，這些行為和招商基金沒(méi)有任何關(guān)系，但嚴(yán)重侵害了投資者和公司的合法權(quán)益，廣大投資者如發(fā)現(xiàn)有冒用招商基金名義等不法行為，可立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)。
而在3月10日，銀華基金也發(fā)布了澄清公告。銀華基金發(fā)現(xiàn)近期有不法分子假冒公司名義提供非法網(wǎng)址鏈接（http://www.yhjj2.com/）誘騙投資者支付賬戶(hù)解凍費(fèi)用，謀取非法利益。請(qǐng)投資者注意辨別，不要輕信他人，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。
銀華基金強(qiáng)調(diào)，投資者投資本公司管理的基金，應(yīng)通過(guò)本公司直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或者相關(guān)招募說(shuō)明書(shū)或公告明示的且有銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)辦理。
“李鬼”屢禁不止
近兩年以來(lái)，伴隨著伴隨自媒體網(wǎng)絡(luò)傳播平臺(tái)的興起壯大,有關(guān)個(gè)人或機(jī)構(gòu)仿冒基金公司的情況屢有發(fā)生，使各家基金公司不得不經(jīng)常性地發(fā)布澄清公告，以防投資者上當(dāng)受騙。就今年以來(lái)，除上述三家公司外，還有中信保誠(chéng)等公募接連“中招”。
結(jié)合基金公司發(fā)布的澄清公告和特別提示來(lái)看，不法分子冒用基金公司名義進(jìn)行的非法犯罪活動(dòng)主要包括以下幾類(lèi)。
其一，誘導(dǎo)投資者下載相關(guān)App進(jìn)行股票配資等活動(dòng)；其二，通過(guò)微信、二維碼、網(wǎng)頁(yè)鏈接等方式傳播仿冒網(wǎng)站誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資理財(cái)活動(dòng)；其三，通過(guò)聯(lián)系投資者、誘導(dǎo)投資者進(jìn)入虛假客戶(hù)群從事詐騙活動(dòng)；其四，冒用基金經(jīng)理照片及相關(guān)視頻，包裝成培訓(xùn)機(jī)構(gòu)理財(cái)課程等現(xiàn)象。
無(wú)論花樣如何繁多，最終目的只有一個(gè)——騙取投資者錢(qián)財(cái)。結(jié)合前述情況，上述基金公司在相關(guān)公告中進(jìn)一步明確其官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、電話(huà)等聯(lián)系方式。同時(shí)提醒投資者，應(yīng)通過(guò)公司直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或者相關(guān)招募說(shuō)明書(shū)或公告明示的且有銷(xiāo)售資格的機(jī)構(gòu)辦理。
業(yè)內(nèi)人士表示，“李鬼”基金公司的增多主要與公募基金大發(fā)展相關(guān)。他分析道，在A股注冊(cè)制改革加速、“房住不炒”政策基調(diào)下，中國(guó)資本市場(chǎng)的重要性與日攀升，居民財(cái)富配置正從房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向股票、基金等金融資產(chǎn)。以普惠性為特色的公募基金，近幾年顯著承接居民財(cái)富，成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金“穩(wěn)定器”，而且展現(xiàn)出不俗的資產(chǎn)管理能力和賺錢(qián)效應(yīng)。
“名聲大了，就會(huì)被別有用心的人盯上。”上述業(yè)內(nèi)人士進(jìn)一步表示，基金“出圈”，但投資者教育仍然不夠充分，不少投資者只知道基金能賺錢(qián)但并不清楚其背后的運(yùn)作原理及管理主體，給了不法分子可趁之機(jī)。
而另一位華南基金公司合規(guī)部人員表示，“據(jù)我觀察，在疫情比較嚴(yán)重的時(shí)期，冒充基金公司的犯罪行為呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)?；蛟S是由于機(jī)構(gòu)和投資者在疫情期間多于線上聯(lián)系，線下真實(shí)打交道比較少，因此也給虛擬的‘公司及個(gè)人’仿冒’的契機(jī)”。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)至少已有5家基金管理人因被仿冒而不得不發(fā)布提醒投資者警惕不法分子的提示性公告，多發(fā)生在近一個(gè)月以?xún)?nèi)。而在2021年，更是有20余家公司被仿冒。
涉嫌構(gòu)成詐騙罪最高可判處無(wú)期徒刑
從法律層面來(lái)看，上述仿冒公募機(jī)構(gòu)、相關(guān)監(jiān)管部門(mén)內(nèi)部人員的行為，經(jīng)查實(shí)后會(huì)遭到怎樣的處罰？相關(guān)法律人士介紹，誘導(dǎo)配資等行為已涉嫌構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；以存在特殊關(guān)系為誘餌并騙取高額服務(wù)費(fèi)的行為，則涉嫌構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)《刑法》225條、266條之規(guī)定，非法經(jīng)營(yíng)罪最高可判處五年有期徒刑并判處五倍罰金，詐騙罪最高則可判處無(wú)期徒刑。
實(shí)施虛假宣傳的違法人員，將承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任？證券法第一百九十三條規(guī)定，違反本法第五十六條第一款、第三款的規(guī)定，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場(chǎng)的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二十萬(wàn)元的，處以二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下的罰款。
違反本法第五十六條第二款的規(guī)定，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下的罰款；屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予處分。
事實(shí)上，這種詐騙行為主要針對(duì)的是那些金融知識(shí)不足，卻又希望通過(guò)短期獲得不菲收益的人群。投資者需要加強(qiáng)對(duì)金融知識(shí)的了解，投資自己熟悉的領(lǐng)域，在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，一定要去正規(guī)渠道。例如投資基金產(chǎn)品，請(qǐng)務(wù)必通過(guò)該公司直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品法律文件中指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理。確保了渠道的正規(guī)，很多問(wèn)題就不會(huì)再是問(wèn)題。事實(shí)上只要注意產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)渠道，就能規(guī)避大部分問(wèn)題。
比如銀行，券商，基金，公司，直銷(xiāo)或者三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，由于《基金》新規(guī)的影響，三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)要選擇頭部企業(yè)。此外在下載相關(guān)APP的時(shí)候，也是要通過(guò)正規(guī)渠道。一般是各大機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)或者大型的應(yīng)用商店，不得隨意在陌生人所提供的鏈接和二維碼。
同時(shí)，投資者應(yīng)注意辨別，防止個(gè)人信息及投資信息泄露，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害，如發(fā)現(xiàn)有任何冒用基金公司的不法行為，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)。
