近日，平安人壽廈門分公司承保了頤享世家（基本保險金額1000萬元）、平安六福保險產(chǎn)品計劃（主險、附加重疾險基本保險金額為100萬元），合計最高2100萬人身險保額，這千萬大單背后有哪些故事？讓我們一起看看吧。

客戶Y先生33歲，是一位準爸爸，也是一位年輕有為的企業(yè)主，對自己身體健康非常關(guān)注。

代理人小Z了解到企業(yè)主常有的會議、洽談、應酬、出行等狀態(tài)，在Y先生身上也不例外，從而帶來飲食不規(guī)律、久坐等身體不適，同時Y先生不僅是會議達人，更是空中飛人，出差特別頻繁，年飛行不低于300次，我們常說飛機是最安全的交通工具，發(fā)生失事的概率極低，可一旦發(fā)生就是生命不可承受之重，客戶自身很有觸動。另，Y先生家庭成員即將增加，收入和支出也將逐步攀升，他是家庭的頂梁柱，上有老下有小，一旦發(fā)生極端風險，對家庭打擊是巨大的。

對于30~40歲年齡段客戶，更注重的可能不是財富傳承，而是自己本應承擔的家庭責任風險。頤享世家終身壽險對客戶來說是一個轉(zhuǎn)移自身賺錢能力中斷的風險工具，終壽的保險責任非常明確，一旦風險發(fā)生，高額的賠付金能幫助客戶繼續(xù)完成未盡的家庭責任，做到留愛不留債；再搭配平安六福保險產(chǎn)品計劃，增加一份重疾保障，確保一筆未來可能會用到的養(yǎng)病錢，做足最壞情況的準備。

我們常說不要衡量風險發(fā)生的概率，只評估風險發(fā)生的后果。因此小Z從險種責任和客戶進行推薦，為他設(shè)計頤享世家（基本保險金額1000萬元）、平安六福保險產(chǎn)品計劃（主險、附加重疾險基本保險金額為100萬元），同時依托平安集團綜合金融平臺優(yōu)勢，客戶還可選擇保險金信托、平安私行高客權(quán)益、居家養(yǎng)老服務、家庭醫(yī)生等服務，客戶當下就非常認可并決定投保。 

恰逢Y先生生日即將來臨，但是既往有多家醫(yī)院多次就診史，在時間很緊張的情況下，小Z想到做高額件前置會有專業(yè)的老師一對一服務，全程走綠色通道，可能有機會趕在生日前承保，因此馬上提交高額件前置，立刻有核保的老師建立了前置咨詢微信群對接服務。小Z說：“核保、體檢、契調(diào)老師第一時間溝通指引，客戶也很給力，在出行的計劃中硬是擠出時間完成體檢和財務契調(diào)，把5家醫(yī)院的就診史一一打印，1天內(nèi)順利完成投保所需相關(guān)材料。客戶給力，公司給力，我更應該努力不負所托，所以三向奔赴很美好，最后順利在客戶生日前快速承保。”

案例啟示：

人生路漫漫，財富積累需要“攻守兼?zhèn)?rdquo;，一方面要持續(xù)創(chuàng)造財富，另一方面也要將已有財富進行有效的規(guī)劃，用保險為家人保駕護航已是越來越多人的明智之選。