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平安產(chǎn)險(xiǎn)廈門(mén)分公司風(fēng)險(xiǎn)提醒:防范非法集資 守好錢(qián)袋子 什么是非法集資?

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非法集資是指未經(jīng)過(guò)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

涉嫌非法集資的行為

(一)  非法設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

(二)  以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義非法吸收資金;

(三)  在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式非法吸收資金;

(四)  違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定,通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息;

(五)  其他涉嫌非法集資的行為。

法律責(zé)任

對(duì)非法集資人,由處置非法集資牽頭部閣處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書(shū);對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人,直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元。.以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

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