規(guī)定ATM轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間
——12月起用ATM機(jī)向他人轉(zhuǎn)賬，24小時(shí)后才能到賬
《通告》規(guī)定，自2017年起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(卡)或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶(卡)或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶(卡)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。
對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案的涉案賬戶，將對(duì)涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停全部業(yè)務(wù)。自2016年12月1日起，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。
【解讀】
用撿來的身份證開設(shè)銀行賬戶，冒充學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施連環(huán)騙，用他人身份證冒名辦理銀行卡交易數(shù)百次……近年來，冒用他人身份開立銀行賬戶甚至進(jìn)行犯罪的案件頻發(fā)，引發(fā)公眾不安。此次，《通告》對(duì)出租、出借、出售、購買銀行賬戶(卡)或支付賬戶，以及假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶(卡)或支付賬戶等不法行為的懲處措施均進(jìn)行了明確，進(jìn)一步加大了對(duì)公民個(gè)人信息安全的保護(hù)力度。而規(guī)定ATM向他人轉(zhuǎn)賬后資金到賬時(shí)間，也降低了經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)。
蘭州市公安局城關(guān)分局民警歷時(shí)6個(gè)多月，先后往返隴粵兩省多個(gè)地區(qū)上萬公里，摧毀了以航班延誤退改簽為誘餌的電信詐騙團(tuán)伙，6名犯罪嫌疑人分別在廣東深圳、東莞、順德等地被抓獲，并于8月7日被押解回蘭州?！●T忠海 攝
多部門出組合拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
高考錄取新生被諞后心臟驟停離世，清華教授遭電信詐騙損失千萬賣房款……近期，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案頻發(fā)，犯罪分子行為之猖獗引發(fā)公眾關(guān)注。針對(duì)這一形勢(shì)，從去年開始，中國(guó)官方對(duì)電信詐騙犯罪行為，高密度出臺(tái)嚴(yán)打舉措，措施嚴(yán)厲、標(biāo)本兼治。
2015年6月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立了由23個(gè)部門和單位組成的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。
同年7月，工信部印發(fā)《綜合治理不良網(wǎng)絡(luò)信息 防范打擊通訊信息詐騙行動(dòng)工作方案》，部署通信行業(yè)開展為期半年的專項(xiàng)行動(dòng)。隨后的10月，國(guó)務(wù)院專門召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議，就做好治理工作進(jìn)一步明確任務(wù)和要求。
就在本月，銀監(jiān)會(huì)與公安部又頒布實(shí)施新規(guī)，要求公安機(jī)關(guān)要依法實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還工作。公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向，及時(shí)通知被害人，并對(duì)權(quán)屬明確的被害人財(cái)產(chǎn)作出資金返還決定，實(shí)施返還。
23日，在北京召開的國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議上，國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)郭聲琨強(qiáng)調(diào)，雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)勢(shì)頭仍沒有從根本上得到遏制。針對(duì)當(dāng)前公民個(gè)人信息泄露亂象，部際聯(lián)席會(huì)議決定，在全國(guó)組織開展為期一年的打擊侵犯公民個(gè)人信息專項(xiàng)行動(dòng)。
此外，郭聲琨強(qiáng)調(diào)，凡是因行業(yè)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致相關(guān)企業(yè)單位未有效履職盡責(zé)的，要對(duì)行業(yè)主管部門進(jìn)行問責(zé)。凡是因防范、整治、打擊措施不落實(shí)，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題嚴(yán)重的地區(qū)，要實(shí)行綜合治理“一票否決”，并追究黨政相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
來自公安部方面的消息顯示，今年1至8月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。 (完)
來源：http://www.chinanews.com/gn/2016/09-24/8013327.shtml
