反制，既打又防
“我們只有反復(fù)告訴受騙人，你可以不信我，但一定不要相信對方”
減少發(fā)案率，要打還要防。除了事后追查，有沒有辦法事前預(yù)警、事中干預(yù)？能不能反守為攻，提前勸阻和提醒受害人？
重慶市公安局反詐騙中心技術(shù)反制組民警張明波說，針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查工作中的實際困難，反詐騙中心聯(lián)合高科技和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)量身打造了貼近實戰(zhàn)的反制工具，通過系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常，再由專人對潛在受害人進(jìn)行預(yù)警勸阻。同時，對銀行卡臨時止付，并對嫌疑人虛擬身份落地查人。
“我們會非常仔細(xì)地給對方解釋和分析。”張明波解釋說，很多受騙人對騙子深信不疑，甚至懷疑打來電話的民警是騙子，“我們只有反復(fù)告訴受騙人，你可以不信我，但一定不要相信對方。”
目前，這個系統(tǒng)累計預(yù)警1萬余人次，阻止匯款3330萬余元，幫助警方破獲案件2100起、抓獲嫌疑人226名。系統(tǒng)運行以來，釣魚網(wǎng)站案發(fā)數(shù)已由過去的每天幾百起，降至每天幾起。類似這樣的反制系統(tǒng)，在重慶市公安局反詐騙中心還有不少。
異常網(wǎng)絡(luò)電話也是警方反制的重要對象。簡單來說，用網(wǎng)絡(luò)電話連續(xù)群撥，通話的另一方就可能收到警方的來電提醒。
今年8月15日，來自重慶合川的教師張軍就險些中招。醫(yī)保局、法院、公安、銀行……騙子先后冒充多個角色，步步設(shè)套，告知張軍因涉嫌詐騙、洗錢等罪名被法院判處有期徒刑5年，并處罰金15萬元?？吹缴w有紅章的判決書上所有信息都是自己的，這位淳樸的鄉(xiāng)村教師頭腦一片空白。
為洗清自己的嫌疑，張軍聽從對方的指示，把家里所有的銀行存單拿到銀行提款，再統(tǒng)一轉(zhuǎn)至所謂的“安全賬戶”。系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)有異常后立即發(fā)出警報，中心民警隨即給張軍打電話，但手機一直占線。
“極有可能是電信詐騙。”民警爭分奪秒，通過學(xué)校找到了他家人的電話。當(dāng)家人和民警趕到銀行時，張軍還在與騙子通話，手上的13張存單提款申請已填寫至第十張。家人奪過手機質(zhì)問對方，電話立刻被掛斷。
得知遭遇電信詐騙，張軍驚恐萬分。他感嘆，幸虧用的是存單，提取花費了較長的時間，警方來得及時，否則大半輩子攢下的16萬元存款就被騙了。
全鏈條打擊
“順藤摸瓜一鍋端”，從1500元小案牽出3000萬元大案
在重慶市公安局反詐騙中心二樓的電子屏上，一組數(shù)據(jù)讓人費解：今年1月至10月，重慶市電信詐騙案件破案數(shù)幾乎是立案數(shù)的兩倍。
破案數(shù)幾乎是立案數(shù)的兩倍，是不是說電信詐騙案很好破？“當(dāng)然不是！”康飛解釋，出現(xiàn)這種情況，是因為一個受害人的線索往往能破掉一串案件。
重慶云陽的李兵怎么也不會想到，自己會和電信詐騙案聯(lián)系在一起。去年底，拿到執(zhí)業(yè)藥師考試成績后，李兵又一次長嘆：每次考試都只差一科合格，很是抓狂。
就在這時，李兵手機上收到一條陌生短信，稱可幫忙修改未通過科目的成績。李兵通過QQ與對方取得了聯(lián)系。一番討價還價，他用手機銀行給對方轉(zhuǎn)了1500元錢。沒想到，當(dāng)晚他的“美夢”就破滅了。
李兵通過QQ與對方聯(lián)系，卻發(fā)現(xiàn)已被拉黑。“不會是騙子吧？”他趕緊打電話。面對質(zhì)疑，對方倒也直白：“就是騙你的。”
天一亮，徹夜未眠的李兵走進(jìn)了派出所的大門。
由于轉(zhuǎn)賬是銀行卡對銀行卡，警方很快就掌握了犯罪嫌疑人的線索。“抓這個犯罪嫌疑人，一點都不難。”主辦這個案子的民警張忠路表示，小案好打，難就難在如何“順藤摸瓜一鍋端”。
為摸到“瓜”，重慶市公安局反詐騙中心和云陽警方聯(lián)合成立專案組，全面追查線索。數(shù)月后，一個涉及多省市、10余個窩點的犯罪團伙框架現(xiàn)形。隨著今年6月最后一批嫌疑人落網(wǎng)，專案組共搗毀犯罪窩點15個，抓獲嫌疑人72名。經(jīng)查證，該團伙共詐騙全國各類考生4000余人，涉案金額超過3000萬元。
“要在過去，這樣的案子很可能會被當(dāng)作個案處理。”從1500元的小案牽出3000萬元的大案，得益于對各類信息資源的整合，警方已由過去的打擊單個罪犯，升級為對全鏈條的毀滅性打擊。
針對詐騙團伙利用多個第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款這一難題，重慶市公安局反詐騙中心與36家第三方支付公司建立聯(lián)絡(luò)員制度，并與阿里巴巴、騰訊等20多家互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)建立合作關(guān)系，推動案件高效偵破。
資金轉(zhuǎn)移方式的轉(zhuǎn)變，只是騙術(shù)不斷“升級”中的一環(huán)。在警方的嚴(yán)打“倒逼”下，電信詐騙團隊的產(chǎn)業(yè)化特征也越來越明顯。
早期的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙團伙主要以親友、家族、同鄉(xiāng)等為紐帶，相互之間熟悉且具備一定的信任。如今，整個犯罪過程被分割成多個相對獨立的環(huán)節(jié)，有的辦理、買賣銀行卡；有的收集、提供各類公民信息；有的專門制作虛假網(wǎng)站、木馬病毒，提供技術(shù)服務(wù)……整個黑色產(chǎn)業(yè)鏈相互依存，各個環(huán)節(jié)的嫌疑人之間通常互不認(rèn)識。一旦案發(fā)，立刻切斷聯(lián)系，給警方打擊全鏈條犯罪設(shè)置了諸多障礙。
2016年底，重慶破獲一起特大侵犯公民個人信息案，引發(fā)不小震動。
案發(fā)時，犯罪分子已形成了由信息購買人、信息中介、信息源頭構(gòu)成的黑色產(chǎn)業(yè)化利益鏈。其中一部分信息購買人購買信息后，將其用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型犯罪。
“信息化時代，個人信息泄露正是絕大多數(shù)詐騙分子騙術(shù)得逞的重要前提。”康飛認(rèn)為，堵住個人信息泄露的源頭，除了警方的有力打擊外，還需要發(fā)動社會各界力量，堵住個人信息泄露的制度和監(jiān)管漏洞。
多方聯(lián)手合作，打破信息孤島，形成事前發(fā)現(xiàn)、事中干預(yù)和事后打擊的機制，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)巨頭也紛紛加入。
騰訊安全管理部副總監(jiān)周正表示：“騰訊側(cè)重于發(fā)揮大數(shù)據(jù)技術(shù)以及海量用戶的優(yōu)勢，研發(fā)出反詐騙預(yù)警模型。發(fā)現(xiàn)用戶賬號存在異常行為時，會進(jìn)一步分析預(yù)警，并對接公安部門，互通信息，對相關(guān)行為進(jìn)行深入研判。”
去年7月，螞蟻神盾局正式推出面向公眾的“反欺詐網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險預(yù)警智庫”。螞蟻金服安全管理部總監(jiān)鄭良西透露，通過日常風(fēng)險監(jiān)控模型對電信詐騙進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，精準(zhǔn)鎖定最新詐騙手法、區(qū)域、高危人群等，不僅可對詐騙嫌疑人作進(jìn)一步監(jiān)控及攔截，還能對正在與嫌疑人進(jìn)行交易的支付寶用戶發(fā)出彈窗實時提醒或直接停止支付。
一年多來，該預(yù)警智庫已定向發(fā)送風(fēng)險預(yù)警62個，累計覆蓋人群1億人次。
(文中受害人均為化名)
(記者 王斌來 李 堅 曹陽、劉政寧、郝軍志對本文亦有貢獻(xiàn))
原標(biāo)題：聚焦反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙：反詐騙警察這樣與騙子過招
來源：http://www.chinanews.com/sh/2017/11-17/8378747.shtml
