▲民警緊急止付

▲“投資群”內(nèi)的聊天記錄

　　臺海網(wǎng)9月21日訊（導(dǎo)報記者 鄭麗金 通訊員 廈公宣 文/圖）資深投資理財玩家誤入“投資群”，跟著“投資老師”炒股，在嘗到小額提現(xiàn)的甜頭后，5天內(nèi)被騙走80余萬元。昨日，廈門市公安局召開新聞通氣會，通報了一起投資理財類電信詐騙案件，廈門警方8天全額追回80余萬元被騙資金。

跟著“投資老師”炒股 5天轉(zhuǎn)出80余萬

　　家住廈門市集美區(qū)的黃女士平時喜歡上網(wǎng)查看投資類資訊。2024年12月下旬，她在某新媒體平臺上看到有關(guān)炒股的訊息，并添加了“投資老師”的社交軟件賬號。隨后，“老師”讓其下載聊天軟件并拉她進(jìn)入一個頻繁推薦股票的聊天群。

　　“他還讓我下載了一個投資軟件，并且給了我一個賬號，里面有3萬元的起始資金，讓我跟著他投資。”黃女士說，一開始她用“老師”發(fā)放的賬號投資，軟件顯示有賺錢且能成功提現(xiàn)，她便放松了警惕，開始按照“老師”的要求，用自己的錢進(jìn)行投資。

　　1月10日至15日，黃女士先后向“老師”提供的4張銀行卡轉(zhuǎn)賬人民幣共計80.2萬元。1月15日，“老師”讓黃女士繼續(xù)加大“投資”，否則將會把她踢出投資群，前期的投入也將“血本無歸”。

　　黃女士越想越不對勁，便撥打了電話報警。市反詐中心接警員通過黃女士的描述，迅速判斷其遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即開展資金查詢止付工作。經(jīng)資金梳理追查，反詐中心對轉(zhuǎn)賬的4張銀行卡進(jìn)行緊急止付，同時指派屬地集美分局進(jìn)一步跟進(jìn)處置。集美公安分局刑偵大隊詐騙犯罪偵查中隊第一時間出警，將黃女士接回辦案區(qū)了解情況，并同步開展資金研判，凍結(jié)相關(guān)收款賬戶。

4名生意人莫名淪為洗錢“工具人”

　　1月17日，在外省從事珠寶生意的曾女士發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被廈門警方凍結(jié)，便來電咨詢賬戶被凍結(jié)事宜。辦案民警及時跟進(jìn)對接，促使她主動配合來廈了解情況。

　　據(jù)了解，1月初有人通過社交軟件和曾女士聯(lián)系要購買黃金。1月10日，對方向她下單一條黃金項(xiàng)鏈，收到匯款后她便按時發(fā)貨到指定地址，成功完成了一次交易。1月15日，該“客戶”再次下單兩條黃金項(xiàng)鏈，并稱要通過銀行卡轉(zhuǎn)賬。其實(shí)該“客戶”是詐騙團(tuán)伙的銷贓人員，他們誘騙黃女士進(jìn)行投資轉(zhuǎn)賬，并將曾女士的賬戶提供給了黃女士。不久后，曾女士的銀行卡就收到了黃女士轉(zhuǎn)來的錢款。

　　“詐騙分子第一次下單交易是測試和打消曾女士的疑慮，有了第一次成功的交易經(jīng)驗(yàn)，詐騙分子第二次下單時，曾女士便沒有絲毫懷疑，認(rèn)為是‘客戶’打來的貨款，安排快遞將黃金項(xiàng)鏈發(fā)往詐騙分子的指定地址。”廈門市公安局集美分局刑事偵查大隊四級警長陳宏昱說，直到銀行卡被凍結(jié)，曾女士才發(fā)覺自己淪為了詐騙分子的洗錢“工具人”。

　　陳宏昱介紹，4張銀行卡的卡主均為從事各行業(yè)生意的商人，詐騙分子假借商品交易，使用黃女士的錢款，購買貴重物品進(jìn)行“洗錢”，因廈門警方及時凍結(jié)賬戶，4名卡主都還未寄出貨物，均沒有產(chǎn)生損失。目前，包含曾女士在內(nèi)的4名卡主積極配合辦案單位偵查，已有3人全額返還了涉詐金額59萬余元，剩余1名卡主的賬號也已凍結(jié)，將于近期來廈核查并返還涉詐錢款。案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒

　　切勿輕信“高收益、穩(wěn)賺不賠”的誘惑，所有承諾超高回報的投資都可能是陷阱！投資理財請選擇正規(guī)平臺，不點(diǎn)擊陌生鏈接，不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。此外，市民群眾請保管好個人名下銀行賬戶，若遇到可疑入賬資金情況，請及時核實(shí)信息或與警方聯(lián)系進(jìn)行咨詢，避免成為涉詐分子的洗錢“工具人”！如發(fā)現(xiàn)被騙，請及時撥打“110”進(jìn)行報警，同時保留聊天記錄、交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。