民警研判案件。
臺海網(wǎng)10月4日訊 據(jù)人民公安報報道 在全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件手段不斷翻新，精確詐騙突出，大案頻發(fā)的大環(huán)境下，廈門電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件卻出現(xiàn)逐年下降態(tài)勢，這與廈門市反詐騙中心的工作密不可分。
廈門市反詐騙中心是如何將公安、銀行、通訊運營商擰成一股繩，快速響應(yīng)止付詐騙匯款的？又是如何順藤摸瓜直接打擊詐騙窩點的？近日，記者帶著這些疑問來到廈門市反詐騙中心，解開反詐騙“廈門模式”“廈門經(jīng)驗”的奧秘。
扁平化指揮，“警、銀、通”三方無縫銜接
9月20日，記者來到廈門市反詐騙中心，恰逢中秋、國慶兩節(jié)將至，再加上各大高校陸續(xù)開學(xué)，詐騙犯罪分子似乎也瞅準了“商機”，100多平方米的反詐騙中心里一片繁忙，只聽得到此起彼伏的電話鈴聲、指尖飛速敲擊鍵盤聲和來回奔跑核對材料的腳步聲；大屏幕上循環(huán)播放著全市主要商業(yè)區(qū)的實時監(jiān)控畫面，戰(zhàn)情研判屏幕上滾動播放著分類預(yù)警信息和發(fā)案走勢圖，反詐騙戰(zhàn)斗氣息撲面而來。
為了捂好長假期間市民的“錢袋子”，廈門市反詐騙中心早早發(fā)出了戰(zhàn)前動員令。廈門市反詐騙中心胡建躍處長告訴記者：“長假期間，中心下設(shè)的受理處置、研判、打擊、宣防、金融防控、電信防控、勤務(wù)保障等7個工作組全員上崗，實行24小時常態(tài)化工作模式，通過‘公安、銀行、通訊、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)’四方聯(lián)動，‘打擊、止損、防范’一體化運作，堅決打贏假期保衛(wèi)戰(zhàn)。”
“假期急著回家，在網(wǎng)上搶了張機票，對方收了5000元錢就不見了……”說話間，110報警服務(wù)臺就流轉(zhuǎn)過來一條疑似詐騙警情，接警員迅速將受害人阿峰的基本情況、轉(zhuǎn)賬方式、嫌疑人賬號等關(guān)鍵信息同步錄入反詐騙接處警平臺，并經(jīng)接警組長審核后啟動緊急處置機制，這起案件直接推送至處置席的金融電信點對點查控系統(tǒng)。
處置席工作人員拿著系統(tǒng)生成的《協(xié)助快速查詢（止付）銀行賬號通知書》，一路小跑來到一墻之隔的金融區(qū)。銀行駐點工作人員運指如飛快速輸入一串銀行賬號，信息在顯示器上跳出來：5000元錢已轉(zhuǎn)入二級賬戶。“凍結(jié)！”一聲令下，錢被“凍”在了當前賬戶。
在這起案件中，從撥打110報警到5000元被緊急止付，只用了12分鐘。而反詐騙中心凍結(jié)異地嫌疑人賬戶，最快只用了30多秒。
反詐騙中心民警楊鴻靈告訴記者：“我們依托現(xiàn)有的110報警服務(wù)臺和反詐騙接處警平臺受理和流轉(zhuǎn)詐騙警情，邀請工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、郵儲、中國銀行等5家金融機構(gòu)進駐，配備全國查詢、緊急止付的‘最高權(quán)限’，并與招商、民生、交通、興業(yè)等17家銀行和支付寶、瑞銀信、隨行付等28家第三方支付平臺建立快速查詢止付工作機制，就是為了想盡一切辦法讓接處警流程更加扁平化、工作效率更高。”
近年來，詐騙資金通過非銀行支付機構(gòu)流轉(zhuǎn)成為一個新趨勢、新特點。廈門市反詐騙中心于今年7月9日制訂出臺《非銀行支付機構(gòu)線下交易詐騙資金返還工作暫行辦法》，突破性地提出將涉案特約商戶的結(jié)算賬戶先行止付凍結(jié)，再將凍結(jié)在非銀行支付機構(gòu)的涉案資金正常結(jié)算，達到通過結(jié)算賬戶銀行開展資金返還的工作目的。截至目前，反詐騙中心已返還凍結(jié)在第三方支付平臺的涉案詐騙資金103萬元。
引入源頭反制技術(shù)手段，變“被動防范”為“主動出擊”
“現(xiàn)在我們把工作更提前了一步，通過大數(shù)據(jù)分析、引入源頭反制技術(shù)手段，及時對發(fā)現(xiàn)的易受騙人群進行預(yù)警及勸阻，變‘被動防范’為‘主動出擊’。”民警洪恒亮說。記者看到阿峰的這起案件相關(guān)信息被錄入“反虛假信息詐騙聯(lián)合指揮平臺”，納入大數(shù)據(jù)分析。
結(jié)合案發(fā)地點、時間、特點，民警很快分析出貸款類詐騙、冒充客服等熱點警情預(yù)警信息，通過多個微信群，推送給全市各公安分局、派出所，并發(fā)布在官方微博上；在中心專門建立的“警媒交流微信群”里，新型、多發(fā)的詐騙警情都會立即通報，在當天或次日的電視、報紙等媒體上，市民就能獲取預(yù)警信息。
點擊反詐騙中心的大數(shù)據(jù)分析平臺，可以發(fā)現(xiàn)冒充公檢法查案、冒充領(lǐng)導(dǎo)、冒充客服等針對較強的詐騙警情始終處于高發(fā)態(tài)勢。2016年7月，中心與廈門移動合作開發(fā)的“火眼”系統(tǒng)暨廈門110詐騙電話智能提示系統(tǒng)正式上線。通過分析三類高發(fā)電信詐騙警情中嫌疑人撥打電話的特點，設(shè)置預(yù)警規(guī)則，系統(tǒng)就能實時監(jiān)測異常話務(wù)并發(fā)出預(yù)警，由中心采取發(fā)送提醒信息、電話勸阻及民警上門勸阻等干預(yù)措施，還可以將接報的詐騙電話號碼直接導(dǎo)入平臺予以鎖定、追蹤，并對列入“黑名單”的電話采取關(guān)停、攔截、封堵等強制措施。
“反詐騙在升級，詐騙手段也在不斷演變、更新。面對新情況、新挑戰(zhàn)，強有力的技術(shù)反制、科技支撐必不可少?，F(xiàn)在我們的‘反詐騙聯(lián)盟’不斷壯大，有效提升了我們的數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險防控能力。反詐騙工作永遠在路上，我們將繼續(xù)保持敢闖能試的特區(qū)精神，向詐騙頑疾亮劍，努力打造‘反詐騙升級版’，為全國提供一份更務(wù)實高效的反詐騙‘廈門藍本’。”洪恒亮說。
花絮1 最忙碌一天：避免508人受騙
今年5月19日，是廈門市反詐騙中心民警“最忙碌的一天”。因為當天詐騙分子對廈門進行“集中轟炸”，頻繁撥打廈門用戶電話。富有實戰(zhàn)經(jīng)驗的勸阻專員第一時間理清詐騙通話數(shù)量、詐騙電話種類，在自己先期開展預(yù)警勸阻的同時，合理分配給值班的接警員和勸阻協(xié)助員，對每一個可能受騙的群眾都撥打電話進行勸阻，同時發(fā)送防騙提醒短信。這一天廈門市反詐騙中心共勸阻508起，創(chuàng)下預(yù)警勸阻工作的新紀錄。
花絮2 最快止付紀錄：3分鐘攔截4.5萬元
今年7月31日19時許，受害者小張接到一個陌生電話，對方讓小張猜猜他是誰，小張聽聲音有點像自己部門領(lǐng)導(dǎo)“鄭主任”，對方默認后讓小張次日去辦公室。
第二天11時，對方再次聯(lián)系小張，稱正在見領(lǐng)導(dǎo)，叫小張先不要到辦公室，要給領(lǐng)導(dǎo)包紅包，讓小張幫忙轉(zhuǎn)賬。等到小張將4.5萬元轉(zhuǎn)至對方指定賬號后發(fā)現(xiàn)聯(lián)系不上對方，這才意識到被騙趕緊報警。
不幸中的萬幸，在反詐騙中心和銀行的通力配合下，成功保住了受害者小張的4.5萬元。從17時25分接警到17時28分止付僅僅用時3分鐘，創(chuàng)下中心成立以來的最快止付紀錄！
花絮3 最高止付紀錄：追查涉案賬戶50余個，共738萬余元
2017年8月16日上午9時許，反詐騙中心接到報警稱，翔安區(qū)某公司財務(wù)人員被以冒充查案的方式詐騙。中心第一時間啟動查詢止付機制，帶班民警帶領(lǐng)多名止付專員按照分工，爭分奪秒、馬不停蹄地奔跑于各家入駐銀行之間，對涉及的11家銀行和2家第三方支付機構(gòu)的11級共100余個賬戶、上萬條資金流水進行仔細梳理和分析，并協(xié)同入駐的銀行工作人員對涉案資金進行緊急止付。
為確保止付時效，經(jīng)辦人員連續(xù)奮戰(zhàn)十幾個小時，直至23時許，共成功止付50余個賬戶內(nèi)的738萬余元，創(chuàng)中心建成以來單起止付最高紀錄，為群眾挽回巨額財產(chǎn)損失。
