臺(tái)海網(wǎng)2023年8月31日訊 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站8月29日公布的行政處罰決定書(shū)（閩金罰決字〔2023〕7號(hào)）顯示，因1.關(guān)聯(lián)交易管理不到位；2.下轄南嶼信用社個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；3.下轄竹岐信用社個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；4.未督促基層社嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付，超自主支付限額發(fā)放個(gè)人貸款；5.信用卡家裝分期業(yè)務(wù)管理不到位；6.下轄汽車(chē)城信用社個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位；7.營(yíng)業(yè)部個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；8.未盡職調(diào)查流動(dòng)資金貸款用途真實(shí)性；9.員工行為管理不到位；10.貸款行業(yè)投向數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局作出行政處罰，對(duì)對(duì)閩侯縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合計(jì)處以365萬(wàn)元罰款；對(duì)林明杰給予警告；對(duì)張圣潔給予警告；對(duì)黃華峰給予警告；對(duì)林偉凡給予警告；對(duì)金航給予警告；對(duì)危乃捷給予警告。
行政處罰依據(jù)：1.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第七條、第八條、第二十三條，《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第三十二條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)；2.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)；3.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)；4.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十三條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理指引》第十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)；5.《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第九十六條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理指引》第十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)；6.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條、第三十五條，《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)；7.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條、第三十五條，《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)；8.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)；9.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》第三點(diǎn)，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》第一點(diǎn)，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)；10.《中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引的通知》第二十九條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)。
（編輯：王成亮）
