國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的廈門(mén)監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表（廈金罰決字〔2023〕8號(hào)）顯示，廈門(mén)國(guó)際信托有限公司項(xiàng)目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導(dǎo)致部分貸款資金被挪用；流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算不準(zhǔn)確，導(dǎo)致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機(jī)制不健全；風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確；信托業(yè)務(wù)分類不準(zhǔn)確；固有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。
時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副經(jīng)理雷大淋、時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理宋長(zhǎng)旭、時(shí)任廈門(mén)國(guó)際信托有限公司信托五部信托經(jīng)理黃莎琳為上述違法違規(guī)事實(shí)的相關(guān)責(zé)任人。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廈門(mén)監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，對(duì)廈門(mén)國(guó)際信托有限公司罰款415萬(wàn)元；對(duì)雷大淋警告；對(duì)宋長(zhǎng)旭警告；對(duì)黃莎琳警告。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
