中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的山西銀保監(jiān)局行政處罰決定書（晉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號(hào)、28號(hào)）顯示，恒邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司（簡稱“恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司”）存在虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用的違法行為。時(shí)任恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司總經(jīng)理王彩紅對(duì)前述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。
行政處罰決定書顯示，2020年9月，恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-服務(wù)費(fèi)”科目虛假列支簡易剎車檢測、簡易燃油檢測、簡易排氣檢測等服務(wù)費(fèi)308.58萬元。上述費(fèi)用分別支付給某汽車服務(wù)有限責(zé)任公司103.36萬元、某服務(wù)有限公司205.22萬元。后由兩家公司扣除3%的費(fèi)用后，將余款299.32萬元分筆支付給恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司的37名銷售人員，用于增加交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場費(fèi)用投放。
山西銀保監(jiān)局表示，上述虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條，決定對(duì)恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司責(zé)令改正，處50萬元罰款；根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對(duì)王彩紅警告，并處10萬元罰款。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
山西銀保監(jiān)局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2021〕27號(hào)）
當(dāng)事人：王彩紅
住址：山西省太原市小店區(qū)
職務(wù)：恒邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)恒邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司（以下簡稱“恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司”）涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人對(duì)以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有直接責(zé)任：
虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用
2020年9月，恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-服務(wù)費(fèi)”科目虛假列支簡易剎車檢測、簡易燃油檢測、簡易排氣檢測等服務(wù)費(fèi)308.58萬元。上述費(fèi)用分別支付給某汽車服務(wù)有限責(zé)任公司103.36萬元、某服務(wù)有限公司205.22萬元。后由兩家公司扣除3%的費(fèi)用后，將余款299.32萬元分筆支付給恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司的37名銷售人員，用于增加交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場費(fèi)用投放。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司財(cái)務(wù)憑證、恒邦財(cái)險(xiǎn)情況說明、恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司要求2家公司向37人轉(zhuǎn)賬的明細(xì)、某汽車服務(wù)有限責(zé)任公司情況說明、某服務(wù)有限公司情況說明、相關(guān)人員情況說明、總經(jīng)理等人詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我局對(duì)王彩紅警告，并處10萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局
2021年12月9日
山西銀保監(jiān)局行政處罰決定書
?。〞x銀保監(jiān)罰決字〔2021〕28號(hào)）
當(dāng)事人：恒邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司（簡稱“恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司”）
地址：山西省太原市小店區(qū)產(chǎn)業(yè)路48號(hào)新島科技園B座一層
主要負(fù)責(zé)人：王彩紅
依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司提出聽證申請(qǐng)，我局依法舉行公開聽證。經(jīng)研究，決定不予采納相關(guān)陳述申辯意見及聽證意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司存在以下違法行為：
虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用
2020年9月，恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)-服務(wù)費(fèi)”科目虛假列支簡易剎車檢測、簡易燃油檢測、簡易排氣檢測等服務(wù)費(fèi)308.58萬元。上述費(fèi)用分別支付給某汽車服務(wù)有限責(zé)任公司103.36萬元、某服務(wù)有限公司205.22萬元。后由兩家公司扣除3%的費(fèi)用后，將余款299.32萬元分筆支付給恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司的37名銷售人員，用于增加交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場費(fèi)用投放。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司財(cái)務(wù)憑證、恒邦財(cái)險(xiǎn)情況說明、恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司要求2家公司向37人轉(zhuǎn)賬的明細(xì)、某汽車服務(wù)有限責(zé)任公司情況說明、某服務(wù)有限公司情況說明、相關(guān)人員情況說明、總經(jīng)理等人詢問筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我局決定作出如下行政處罰：
上述虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條，我局決定對(duì)恒邦財(cái)險(xiǎn)山西分公司責(zé)令改正，處50萬元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀保監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局
2021年12月9日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）
