8月5日，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的中國銀行保險監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕70號）顯示，中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務(wù)，投行理財業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風險；風險管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符；集團客戶管理不合規(guī)；未采取風險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風險；大額授信信息溝通機制不足；調(diào)查核查工作不到位，風險排查不到位；輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條，對其罰款1130萬元?！?/p>
同日公布的深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕73號顯示，蔡春彥（中國銀行深圳市分行）對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對蔡春彥警告。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕74號顯示，丁潔對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對丁潔作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕75號顯示，劉浩對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對劉浩作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕76號顯示，曾鈺恒對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對曾鈺恒警告及取消高管任職資格三年。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕77號顯示，王炯對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王炯作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕78號顯示，王少俊對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王少俊警告并罰款50萬元。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕79號顯示，葉新階對中國銀行深圳市分行超權(quán)限辦理出口雙保理和融信達業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對葉新階警告并罰款30萬元。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕80號顯示，吳賓對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對吳賓警告并罰款50萬元。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕82號顯示，王培對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對王培警告并罰款30萬元。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕83號顯示，段永寬對中國銀行深圳市分行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)“三查”不盡職，回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對段永寬警告。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕84號顯示，肖群對中國銀行深圳市分行風險管理部履職不到位的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對肖群作出終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。
深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕86號顯示，周楚彬?qū)χ袊y行深圳市分行監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符的行為承擔直接責任。深圳銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第八十九條，對周楚彬警告。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任:
（一）拒絕或者阻礙國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)檢查監(jiān)督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；
（三）未遵守資本充足率、資產(chǎn)流動性比例、同一借款人貸款比例和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定的?！?/p>
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款?！?/p>
以下為原文：
（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
