山東證監(jiān)局網站18日公布兩份監(jiān)管措施信息，臨商銀行、齊商銀行因涉基金銷售業(yè)務違規(guī)，雙雙被責令改正。
關于對臨商銀行股份有限公司采取責令改正監(jiān)管措施的決定顯示，經查，臨商銀行存在以下問題：
一是未制定完善的基金銷售業(yè)務的內部控制與風險管理制度；
二是未建立基金銷售業(yè)務內部考核機制；
三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報告。
山東證監(jiān)局網站截圖
山東證監(jiān)局表示，上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號，下稱《銷售辦法》)相關規(guī)定。根據《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對臨商銀行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
關于對齊商銀行股份有限公司采取責令改正監(jiān)管措施的決定顯示，經查，齊商銀行存在以下問題：
一是負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數的1/2；
二是未對2021年1月以來新增銷售基金產品進行合規(guī)審查；
三是未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估；
四是將基金銷售收入作為主要考核指標；
五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。
山東證監(jiān)局網站截圖
山東證監(jiān)局指出，上述情形違反了《銷售辦法》以及《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》 (證監(jiān)會公告[2020]58號)相關規(guī)定。根據《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對齊商銀行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
官網顯示，臨商銀行成立于1998年2月，是一家總部設在山東省臨沂市的跨區(qū)域經營的股份制商業(yè)銀行，現轄93家分支機構，其中異地分行3家(寧波、日照、濰坊)。
齊商銀行股份有限公司成立于1997年8月28日，是全國第四批城市信用社組建的股份制商業(yè)銀行，下轄10家分行級單位，116家傳統支行和8家小微支行，在臨沂市控股發(fā)起設立了1家村鎮(zhèn)銀行。2009年2月13日，經中國銀保監(jiān)會批準更名為齊商銀行。截至2022年末，齊商銀行資產總額達到2085億元，各項存款余額1585億元，各項貸款余額1270億元。(來源：中新經緯APP)
