消失之人
2016年5月初，潼關(guān)信合因一筆約2000萬元的黃金質(zhì)押貸款逾期而聯(lián)系借款人張青民，但張青民一直未接電話。隨后，潼關(guān)信合工作人員將張青民堵在辦公室，張青民借打電話機(jī)會(huì)逃脫，從此杳無音信。
催款無果，潼關(guān)信合決定處置質(zhì)押黃金，在處置過程中發(fā)現(xiàn)黃金摻假，遂將此事層層上報(bào)。同年5月19日，潼關(guān)縣公安局正式立案，一起橫跨豫陜兩省的假黃金騙貸案浮出水面。
隨著陜西金融機(jī)構(gòu)隨后的自身盤查以及公安機(jī)關(guān)的偵查，潼關(guān)信合發(fā)現(xiàn)更多的質(zhì)押用假黃金，涉案金額超過110億元。這些摻假黃金外觀上和真黃金無二，很難鑒別，制假手法十分專業(yè)。西安市長安信合也發(fā)現(xiàn)了質(zhì)押用假黃金，涉案嫌疑人中亦出現(xiàn)張青民的身影。
張青民等5人涉嫌先后從長安信合用假黃金騙貸約28億元，其中張青民涉嫌借用約70人身份證，騙貸金額超過14億元，質(zhì)押1932塊黃金估值超過20億元，利率為5.34%至6%之間，質(zhì)押率為70%至80%，貸款期限均為六個(gè)月。
多個(gè)信源表明，張青民涉嫌抵押給長安信合的假黃金，鎢的含量占62%左右，黃金約占38%。金磚外表是標(biāo)準(zhǔn)金，里面則裹包著鎢塊，能騙過普通檢測儀器，如不用打鉆和熔煉的檢測方法，很難發(fā)現(xiàn)。
張青民是誰？制假水平高超的假黃金又從何而來？辦案機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)指向一家金礦企業(yè)——博源礦業(yè)。上述張青民等5名犯罪嫌疑人均和博源礦業(yè)有交集。
位于河南省靈寶市的博源礦業(yè)于2007年4月19日注冊成立，注冊資本9000萬元，股東為張淑民、王學(xué)文、徐建波、夏進(jìn)友、趙發(fā)平和張福運(yùn)。公司成立之初，35歲的張淑民當(dāng)選為董事長。張淑民是張青民的兄長，也是博源礦業(yè)的實(shí)際控制人。
在以黃金礦藏知名的靈寶市故縣鎮(zhèn)，張淑民、王學(xué)文和趙發(fā)平是最早一批的“淘金者”。
位于豫陜交界處的小秦嶺金礦田，已有千年的開采歷史，主要分布在河南靈寶市（縣級市）和陜西潼關(guān)縣。依靠特有的金礦資源，兩地分別躋身“黃金十強(qiáng)縣”，黃金亦是兩地支柱產(chǎn)業(yè)。
在靈寶市產(chǎn)金鄉(xiāng)鎮(zhèn)中，發(fā)展較早的是故縣鎮(zhèn)和豫靈鎮(zhèn)。上世紀(jì)90年代初期，四面八方涌至兩地務(wù)工者，最多時(shí)達(dá)2萬多人，礦區(qū)附近車水馬龍，餐飲店整夜燈火通明，熱鬧非凡，當(dāng)時(shí)被譽(yù)為“小香港”。
王學(xué)文家住故縣鎮(zhèn)城東村，張淑民和張青民兄弟是北桃村人，趙發(fā)平是南桃村人，三村莊相距1公里左右。在此四人當(dāng)中，張淑民擅長交際，在當(dāng)?shù)赜兄^為穩(wěn)定的關(guān)系。
上世紀(jì)90年代，四人靠倒賣金礦石起家，起步時(shí)生意規(guī)模不大。到2004年，稍有積累的張淑民，只身前往深圳從事實(shí)物黃金買賣，后從事“現(xiàn)貨黃金”生意，并成立深圳市蘇秦珠寶首飾有限公司。
知情人介紹，張淑民剛到深圳時(shí)，親自負(fù)責(zé)深圳業(yè)務(wù)，而夏進(jìn)友和王學(xué)文則在靈寶收黃金。每天收購的黃金，通過航空公司直接運(yùn)往深圳，多時(shí)十幾公斤，少時(shí)幾公斤，幾乎天天出貨。
經(jīng)過幾年積累，以張淑民為首的故縣諸人已非當(dāng)年小販。2006年，張淑民聯(lián)手王學(xué)文和夏進(jìn)友，開始籌建博源礦業(yè)，很快籌集到數(shù)億元資金，一時(shí)間讓靈寶人刮目相看。
2008年8月，博源礦業(yè)正式投產(chǎn)，年處理銅金精粉8萬噸，平均每天可生產(chǎn)黃金8000克、白銀2萬克、電解銅6噸、硫酸160噸。在黃金市場巔峰期，曾實(shí)現(xiàn)年銷售收入10.69億元，利稅5000萬元的業(yè)績。
據(jù)故縣鎮(zhèn)政府官網(wǎng)介紹，博源礦業(yè)占地面積200畝，總投資10.8億元，其中固定資產(chǎn)投資2.3億元。2010年第二套日處理150噸金精粉生產(chǎn)線建成后，成為靈寶市民營黃金冶煉業(yè)龍頭企業(yè)。憑借良好的發(fā)展，博源礦業(yè)還成為上海黃金交易所的指定供貨單位。
知情人透露，早在2005年，張淑民和王學(xué)文經(jīng)長時(shí)間摸索，研究出了黃金摻假配方：將鎢塊放置黃金中間，就能騙過普通的儀器檢測，加之博源礦業(yè)是煉金企業(yè)，透支信譽(yù)獲取銀行信任，以此套取大量現(xiàn)金用于投資。
