銀監(jiān)會查處郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據案件

中國網財經1月27日訊 據銀監(jiān)會網站消息，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調相關銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構共計罰沒2.95億元。

　　2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現，吉林蛟河農商行購買該支行理財的資金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據資金的案件，涉案票據票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

　　案發(fā)后，銀監(jiān)會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關銀監(jiān)局摸清風險底數，及時堵塞漏洞，穩(wěn)妥處置風險。同時，啟動立案調查，依法查處違法違規(guī)行為，不僅處罰案發(fā)機構，而且處罰違規(guī)購買理財的機構和其他相關違規(guī)交易機構，堅決打擊市場亂象，切實凈化市場環(huán)境。

　　一是對案發(fā)機構郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2-5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機關；對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

　　二是對違規(guī)購買理財的機構吉林蛟河農商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經理2年從事銀行業(yè)工作。

　　三是對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農商行、河北定州農商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構共計罰款12750萬元，對33名相關責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

　　銀監(jiān)會指出，這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據貼現業(yè)務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發(fā)機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業(yè)場所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規(guī)意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規(guī)參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規(guī)經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規(guī)接受第三方金融機構信用擔保，違規(guī)通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據交易，項目投前調查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。

　　下一步，銀監(jiān)會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。