9月2日，2022年中國國際金融年度論壇在北京召開，“一行兩會(huì)”領(lǐng)導(dǎo)圍繞貨幣政策施策、資本市場(chǎng)對(duì)外開放、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等發(fā)聲，信息量非常大，對(duì)于炒股的和不炒股的人來說，都要仔細(xì)了解，和你的“錢袋子”密切相關(guān)！
事關(guān)“錢袋子”
中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長(zhǎng)、新聞發(fā)言人阮健弘表示，央行密切關(guān)注國內(nèi)外的通脹走勢(shì)，不搞大水漫灌，不超發(fā)貨幣，保持物價(jià)水平基本穩(wěn)定。
阮健弘指出，當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)延續(xù)恢復(fù)發(fā)展的態(tài)勢(shì)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不斷取得新成績(jī)，同時(shí)也面臨一些挑戰(zhàn)，需要進(jìn)一步發(fā)揮金融的支持作用，鞏固經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展。
第一，繼續(xù)營造合理充裕的流動(dòng)性環(huán)境。
當(dāng)前，消費(fèi)價(jià)格上漲相對(duì)溫和，也為貨幣政策的調(diào)控創(chuàng)造了良好的條件。貨幣政策要進(jìn)一步做好跨周期的調(diào)節(jié)，保持貨幣信貸平穩(wěn)、適度增長(zhǎng)，保持流動(dòng)性合理充裕，助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)，也密切關(guān)注國內(nèi)外的通脹走勢(shì)，不搞大水漫灌，不超發(fā)貨幣，保持物價(jià)水平基本穩(wěn)定。
第二，持續(xù)完善結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具體系。
首先是繼續(xù)豐富和完善結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具箱。長(zhǎng)期工具要注意建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，階段性工具要加快落實(shí)已確定的政策。
其次是堅(jiān)持激勵(lì)相容。央行資金要充分地發(fā)揮撬動(dòng)作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)的資金配置，并強(qiáng)化激勵(lì)約束，確保精準(zhǔn)滴灌。
最后是加強(qiáng)與總量工具的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。結(jié)構(gòu)性政策工具兼具總量和結(jié)構(gòu)性的雙重功能，具備基礎(chǔ)貨幣的投放能力，需要與總量工具協(xié)調(diào)配合，共同維持流動(dòng)性的合理充裕。
第三，進(jìn)一步深化金融改革開放，利率市場(chǎng)化改革要進(jìn)一步健全市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，穩(wěn)定銀行的負(fù)債成本，推動(dòng)降低企業(yè)綜合融資成本。匯率市場(chǎng)化改革，要增強(qiáng)人民幣匯率的彈性，加強(qiáng)預(yù)期管理，發(fā)揮匯率的調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支的自動(dòng)穩(wěn)定器的功能。人民幣國際化堅(jiān)持在市場(chǎng)主導(dǎo)的基礎(chǔ)上完善人民幣跨境使用的制度安排，增加政策的便利性和可操作性。同時(shí)，不斷健全金融監(jiān)管體系，提高監(jiān)管能力，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
資本市場(chǎng)下一步如何開放？
——“資本市場(chǎng)經(jīng)受住了嚴(yán)峻考驗(yàn)”
“在多方共同努力下，資本市場(chǎng)經(jīng)受住了嚴(yán)峻考驗(yàn)，交易保持活躍，功能發(fā)揮良好，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤和社會(huì)預(yù)期發(fā)揮了重要作用。”證監(jiān)會(huì)副主席方星海如是表示。
方星海的講話進(jìn)一步明確了資本市場(chǎng)開放路線，英大證券李大霄對(duì)此表示，中國股市克服了重重困難，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)大盤做出了貢獻(xiàn)，表達(dá)了對(duì)外開放的堅(jiān)定決心，還表達(dá)了穩(wěn)定市場(chǎng)的堅(jiān)定決心。
方星海稱，今年以來，面對(duì)烏克蘭危機(jī)、美聯(lián)儲(chǔ)加息、國內(nèi)疫情反復(fù)等多重因素疊加沖擊，證監(jiān)會(huì)圍繞穩(wěn)預(yù)期、穩(wěn)資金面、穩(wěn)市場(chǎng)行為持續(xù)發(fā)力，及時(shí)果斷采取了一系列措施。具體來看：
科學(xué)合理保持IPO和再融資常態(tài)化，在全球主要市場(chǎng)股權(quán)融資普遍低迷的背景下，今年前7個(gè)月，滬深交易所共有178家企業(yè)IPO上市，合計(jì)融資3459億元，數(shù)量和融資金額均居全球首位。再融資合計(jì)3825億元，保持了較高水平。
證監(jiān)會(huì)會(huì)同相關(guān)方面加強(qiáng)期貨和現(xiàn)貨市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)監(jiān)管，嚴(yán)防過度投機(jī)，有效防控動(dòng)力煤、原油等基礎(chǔ)工業(yè)品價(jià)格持續(xù)上升風(fēng)險(xiǎn)。成功應(yīng)對(duì)了國際市場(chǎng)鎳期貨極端“逼空”行情對(duì)國內(nèi)鎳期貨市場(chǎng)的外溢風(fēng)險(xiǎn)。
推出中證1000股指期貨和期權(quán)，活躍了“專精特新”上市公司股票的交易。期貨市場(chǎng)保持平穩(wěn)運(yùn)行，有效助力保供穩(wěn)價(jià)工作大局。
——“推出更多有力度、有深度的開放舉措”
未來資本市場(chǎng)如何開放？方星海指出，下一步，中國證監(jiān)會(huì)將統(tǒng)籌發(fā)展與安全，全力支持穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤，推出更多有力度、有深度的開放舉措，推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。
繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品全方位制度型開放。推動(dòng)境外上市新規(guī)立法程序，做好改革實(shí)施后的配套規(guī)則、系統(tǒng)建設(shè)等準(zhǔn)備工作。拓展優(yōu)化互聯(lián)互通存托憑證業(yè)務(wù)，支持更多上市公司互聯(lián)互通存托憑證發(fā)行上市。進(jìn)一步優(yōu)化完善滬深港通機(jī)制，推動(dòng)交易所債券市場(chǎng)互聯(lián)互通取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展。穩(wěn)步擴(kuò)大商品和金融期貨國際化品種，支持開展期貨產(chǎn)品結(jié)算價(jià)授權(quán)合作，實(shí)現(xiàn)期貨市場(chǎng)開放路徑多元化。
進(jìn)一步加強(qiáng)開放環(huán)境下的監(jiān)管能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力建設(shè)。堅(jiān)持“放得開、看得清、管得住”的要求，加強(qiáng)對(duì)跨境資本流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，保持資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。落實(shí)好中美跨境審計(jì)監(jiān)管合作協(xié)議，為資本市場(chǎng)高水平開放構(gòu)建可預(yù)期的國際監(jiān)管環(huán)境。繼續(xù)加強(qiáng)與境外機(jī)構(gòu)投資者溝通，不斷提高A股投資便利性，不斷增強(qiáng)外資投資我國資本市場(chǎng)的信心。
進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)地與香港資本市場(chǎng)務(wù)實(shí)合作。方星海指出，證監(jiān)會(huì)將會(huì)同港方和有關(guān)部門推出以下三項(xiàng)擴(kuò)大兩地資本市場(chǎng)務(wù)實(shí)合作的新舉措：
一是擴(kuò)大滬深港通股票標(biāo)的。推動(dòng)將符合條件的在港主要上市外國公司和更多滬深上市公司股票納入標(biāo)的范圍。
二是支持香港推出人民幣股票交易柜臺(tái)。研究在港股通增加人民幣股票交易柜臺(tái)，助力人民幣國際化。
三是支持香港推出國債期貨。研究支持香港推出國債期貨，加快推動(dòng)境內(nèi)國債期貨市場(chǎng)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，實(shí)現(xiàn)兩地協(xié)同發(fā)展。
“穩(wěn)妥化解中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)”
銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮的講話也是干貨滿滿，特別提到了防范化解中小機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)，以及大型企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置問題。
周亮介紹，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)取得重要階段性成果。金融風(fēng)險(xiǎn)從發(fā)散逐步轉(zhuǎn)為收斂，一批重大隱患被“精準(zhǔn)拆彈”。過去5年，累積處置不良貸款約12萬億元，超過之前12年總和。高風(fēng)險(xiǎn)“影子銀行”的規(guī)模較歷史峰值壓降約29萬億元，近5000家P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全部停止運(yùn)營，一批金融違法犯罪分子得到懲處，金融秩序明顯好轉(zhuǎn)。
周亮指出，下一步，要領(lǐng)導(dǎo)更多的金融資源，特別是中長(zhǎng)期資金投入到先進(jìn)制造業(yè)，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，更好服務(wù)核心技術(shù)攻關(guān)企業(yè)和“專精特新”的企業(yè)，促進(jìn)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型，充分運(yùn)用新技術(shù)加強(qiáng)管理、改進(jìn)服務(wù)，鼓勵(lì)大型銀行向中小銀行輸出風(fēng)控工具和技術(shù)，增強(qiáng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新和科技支撐。
發(fā)揮金融助力區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的積極作用，大力支持京津冀、長(zhǎng)三角、粵港澳大灣區(qū)等重大區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，因地制宜，分類指導(dǎo)，有針對(duì)性地探索區(qū)域金融改革試點(diǎn)，助力城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)城鄉(xiāng)布局，健全多層次、廣覆蓋、差異化的金融機(jī)構(gòu)體系，建設(shè)直接融資和間接融資協(xié)調(diào)發(fā)展的金融市場(chǎng)體系。
堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，引入金融活水，潤澤綠水青山。
完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，綠色數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，綠色產(chǎn)品創(chuàng)新體系和綠色激勵(lì)約束機(jī)制四大支柱。
積極發(fā)展綠色信貸和綠色保險(xiǎn)，統(tǒng)籌能源安全保證和綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，滿足能源電力供應(yīng)合理融資需求，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。
堅(jiān)持開放發(fā)展理念，服務(wù)構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局。
支持準(zhǔn)入前國民待遇+負(fù)面清單管理模式，構(gòu)建公平、公開、透明、穩(wěn)定可預(yù)期的政策環(huán)境，完善制度規(guī)則，加快向高水平、制度型開放轉(zhuǎn)變，立足發(fā)揮我國超大規(guī)模市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，依托國內(nèi)大循環(huán)，吸引全球高質(zhì)量金融資源要素，提高質(zhì)量效益，在財(cái)富管理、健康養(yǎng)老、消費(fèi)金融等領(lǐng)域，歡迎高水平、專業(yè)化的外資機(jī)構(gòu)來華展業(yè)。
發(fā)展普惠金融，引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化小微企業(yè)和三農(nóng)金融服務(wù)，有效地滿足新市民的創(chuàng)業(yè)就業(yè)，購房安居等方面的金融需求，做好金融幫扶，促進(jìn)、鞏固、拓展脫貧攻堅(jiān)成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接。加強(qiáng)穩(wěn)企紓困，主動(dòng)做好有關(guān)困難行業(yè)的融資安全。
周亮提到，堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展與安全，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。要平衡好穩(wěn)增長(zhǎng)和防風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，在保持經(jīng)濟(jì)大局平穩(wěn)前提下，有序處置風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)妥化解中小金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，支持地方發(fā)行專項(xiàng)債補(bǔ)充中小銀行資本，積極地應(yīng)對(duì)不良資產(chǎn)的反彈，完善大型企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和處置，保證房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，支持地方保交樓、穩(wěn)民生，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展，強(qiáng)化金融立法和制度建設(shè)，推進(jìn)監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，優(yōu)化監(jiān)管協(xié)同機(jī)制，提升監(jiān)管效能。(中新經(jīng)緯 董湘依)
