日前，中信銀行利用中信集團(tuán)金融全牌照資源，聯(lián)合中信保誠(chéng)人壽、中信信托成功落地中信保誠(chéng)人壽單筆總保費(fèi)1.2億元大額保單，并設(shè)立中信銀行“恒泰”家族信托，為客戶提供“有溫度”的綜合金融服務(wù)。
針對(duì)客戶對(duì)資金安全及長(zhǎng)期穩(wěn)定性的考慮，以及其家庭對(duì)確定性傳承的需求，中信銀行與中信保誠(chéng)人壽、中信信托共同攜手，充分發(fā)揮中信集團(tuán)金融全牌照及集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢(shì)，以大額人壽保單和家族信托為主要工具，為企業(yè)主客戶提供保險(xiǎn)保障、資產(chǎn)配置及家庭傳承安排的一站式綜合風(fēng)險(xiǎn)解決方案。該筆業(yè)務(wù)通過(guò)合理架構(gòu)的搭建與籌劃，幫助客戶“一石三鳥(niǎo)”，既實(shí)現(xiàn)資金安全和風(fēng)險(xiǎn)屏障，鎖定創(chuàng)一代多年辛勞創(chuàng)富結(jié)晶，又為資產(chǎn)帶來(lái)長(zhǎng)期的收益保障，也解決了不同子女的家庭三代傳承問(wèn)題。
中信銀行將與中信保誠(chéng)人壽、中信信托集團(tuán)協(xié)同開(kāi)展的“恒泰”家族信托作為品牌業(yè)務(wù)，在高凈值客戶財(cái)富管理及經(jīng)營(yíng)上屢屢創(chuàng)新，為客戶提供家業(yè)、企業(yè)、基業(yè)長(zhǎng)青的一站式綜合解決方案。目前，中信銀行家族信托已經(jīng)打造出現(xiàn)金多元化投資、保單資產(chǎn)裝入、股權(quán)/債權(quán)裝入、針對(duì)境外身份客戶的外國(guó)委托人家族信托、慈善信托等多種創(chuàng)新模式，并能夠?yàn)榭蛻籼峁┘易遛k公室服務(wù)，圍繞客戶“人-家-企-社”的需求，提供包括境內(nèi)外投融資管理、企業(yè)治理、稅務(wù)和法律咨詢、生活管家、家族教育與慈善等一站式綜合服務(wù)解決方案。
