2023年，一位9歲小男孩收到了公司下發(fā)的體檢函，父母收到函件后表示生氣且不理解：花錢配置保險為什么需要體檢？孩子小不好配合，平常也需要上學(xué)上興趣班，時間更是沒法安排。平安人壽廈門分公司工作人員了解情況后，第一時間聯(lián)系協(xié)調(diào)溝通，充分解釋需要體檢的原因，提前詳細告知孩子體檢的項目、預(yù)估需要的體檢時間，并表示可以按照客戶的時間提前規(guī)劃安排體檢時間，提供全程專人陪同、全程綠色通道等服務(wù)。在保障客戶充分知情后，工作人員也表示，是否接受體檢、是否繼續(xù)本次的投保行為需由客戶自行選擇。最終，客戶在一番考慮后決定安排小朋友接受體檢。
體檢當(dāng)天，工作人員提早到達體檢中心，并做好各項工作準(zhǔn)備，待小客戶到達后，提供全程專人陪同、全程綠色通道、優(yōu)先采血等服務(wù)，過程中也十分注重小客戶的服務(wù)體驗，讓小客戶在輕松的環(huán)境中快樂體檢。體檢全過程，全面保護客戶隱私、個人信息，報告密封、專人保存、專人對接，避免客戶信息泄露。通過為客戶提供專業(yè)的體檢服務(wù)助力保單順利承保。
【案例總結(jié)】
父母為孩子投保，若需要安排體檢，在體檢前應(yīng)充分了解體檢的目的用途，配合體檢，同時做好如實告知義務(wù)，全面維護和保護自身權(quán)益。體檢完成后，應(yīng)注意保護個人信息。
體檢環(huán)節(jié)若遇到家長不理解、孩子無法配合等困難，保險機構(gòu)工作人員需站在客戶的立場，針對客戶存在的疑問提供專業(yè)指導(dǎo)，同時過程中充分保障客戶的知情權(quán)、自主選擇權(quán)。
